ACUERDO SUGEF 13-19

1 ACUERDO SUGEF 13-19 ACUERDO SUGEF 13-19 REGLAMENTO PARA LA PREVENCI N DEL RIESGO DE LEGITIMACI N DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACI N DE ARMAS DE DESTRUCCI N MASIVA, APLICABLE A LOS SUJETOS OBLIGADOS POR LOS ART CULOS 15 Y 15 BIS DE LA LEY 7786 Reglamento aprobado por El Consejo Nacional de Supervisi n del Sistema Financiero, en el literal A, art culo 7, del acta de la sesi n 1542-2019, celebrada el 4 de noviembre de 2019. Publicado en el Alcance n mero 258 al Diario Oficial La Gaceta N 220 del martes 19 de noviembre de 2019.

2 Este Reglamento entra en vigencia a partir del 1 de diciembre de 2020. Lineamientos generales al Reglamento para la prevenci n del riesgo de legitimaci n de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferaci n de armas de destrucci n masiva, aplicable a los sujetos obligados por los art culos 15 y 15 bis de la Ley 7786, aprobados por el Superintendente General de Entidades Financieras, mediante Resoluci n SGF 3419-2019 SGF-PUBLICO del 11 de noviembre de 2019. Publicado en el Alcance N 275 al Diario Oficial La Gaceta N 235 del martes 10 de diciembre de 2019.

3 CONTENIDO VER CONSIDERANDOS VER REGLAMENTO VER LINEAMIENTOS GENERALES VER HISTORIAL DE VERSIONES Versi n Fecha de actualizaci n 5 25 de noviembre de 2020 ii ACUERDO SUGEF 13-19 Contenido CONSIDERANDOS .. iv REGLAMENTO PARA LA PREVENCI N DEL RIESGO DE LEGITIMACI N DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACI N DE ARMAS DE DESTRUCCI N MASIVA, APLICABLE A LOS SUJETOS OBLIGADOS POR LOS ART CULOS 15 Y 15 BIS DE LA LEY 7786 .. 1 CAP TULO I .. 1 DISPOSICIONES GENERALES.

4 1 Art culo 1. Objeto .. 1 Art culo 2. Alcance .. 1 Art culo 3. Definiciones .. 1 Art culo 4. Tipos de sujetos inscritos .. 4 CAP TULO 5 ADMINISTRACI N DEL RIESGO DEL SUJETO OBLIGADO .. 5 Art culo 5. Procedimiento para la administraci n del riesgo del sujeto 5 Art culo 6. Nuevas tecnolog as, productos, pr cticas comerciales, mecanismos y canales de distribuci n.. 5 CAP TULO III .. 6 DEBIDA DILIGENCIA EN EL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE .. 6 Art culo 7. Identificaci n del cliente .. 6 Art culo 8. Clasificaci n de clientes .. 6 Art culo 9. Pol tica Conozca a su cliente.

5 6 Art culo 10. Informaci n del cliente .. 7 Art culo 11. Registro de la informaci n del cliente .. 7 Art culo 12. Procedimiento para la clasificaci n del riesgo del cliente .. 7 Art culo 13. Mantenimiento y actualizaci n de la informaci n del cliente .. 8 CAP TULO IV .. 8 OTRAS MEDIDAS DE DEBIDA DILIGENCIA PARA CLIENTES Y ACTIVIDADES ESPEC FICAS .. 8 Art culo 14. Clientes de riesgo alto .. 8 Art culo 15. Personas expuestas pol ticamente (PEP) .. 8 Art culo 16. Personas jur dicas extranjeras .. 9 Art culo 17. Clientes designados en listas de organismos internacionales.

6 9 Art culo 18. Identificaci n de relaciones comerciales y/o transacciones con jurisdicciones catalogadas de riesgo 9 CAP TULO V .. 10 REGISTRO Y NOTIFICACI N DE TRANSACCIONES .. 10 Art culo 19. Operaciones nicas en efectivo .. 10 Art culo 20. Operaciones m ltiples.. 10 Art culo 21. Servicio de transferencia de dinero .. 11 Art culo 22. Remisi n de informaci n a la Superintendencia .. 11 Art culo 23. Operaciones inusuales o sospechosas .. 11 CAP TULO VI .. 12 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO O PERSONA DE ENLACE .. 12 Art culo 24. Oficial de cumplimiento o Persona de enlace.

7 12 Art culo 25. Requisitos del Oficial de cumplimiento o Persona de enlace .. 13 Art culo 26. Incompatibilidades en los nombramientos del Oficial de cumplimiento o Persona de enlace . 13 Art culo 27. Funciones del Oficial de cumplimiento o Persona de enlace .. 14 CAP TULO VII .. 15 AUDITOR A INTERNA Y EXTERNA SOBRE PREVENCI N Y CONTROL DE LA LC/FT/FPADM .. 15 AUDITOR A INTERNA .. 15 Art culo 28. Auditor a interna sobre prevenci n y control de la LC/FT/FPADM .. 15 Art culo 29. Programa e informe de auditor a interna .. 15 AUDITOR A EXTERNA .. 16 Art culo 30. Auditor a externa sobre prevenci n y control de LC/FT/FPADM.

8 16 iii ACUERDO SUGEF 13-19 Art culo 31. Alcance e informe de auditor a externa .. 16 CAP TULO VIII .. 17 MANUAL DE PREVENCI N, CAPACITACI N Y CONOZCA A SU PERSONAL .. 17 MANUAL DE PREVENCI N .. 17 Art culo 32. Manual de prevenci n del riesgo de LC/FT/FPADM .. 17 CAPACITACI N .. 18 Art culo 33. Capacitaci n .. 18 Art culo 34. Capacitaci n del Oficial de cumplimiento o Persona de enlace.. 18 CONOZCA A SU PERSONAL .. 18 Art culo 35. Pol tica conozca a su personal y a sus socios o beneficiarios.. 18 CAP TULO IX.

9 19 MONITOREO Y SE ALES DE ALERTA .. 19 MONITOREO .. 19 Art culo 36. Monitoreo .. 19 SE ALES DE ALERTA .. 19 Art culo 37. Se ales de alertas .. 19 CAP TULO X .. 19 OTRAS OBLIGACIONES .. 19 Art culo 38. Obligaciones adicionales para la Organizaci n sin fines de lucro (OSFL) .. 19 Art culo 39. Responsabilidad indelegable del sujeto obligado sobre la debida diligencia.. 20 Art culo 40. Informaci n sobre las cuentas, productos o servicios, de uso exclusivo .. 20 Art culo 41. Sucursales y filiales en el extranjero .. 20 CAP TULO XI .. 20 DISPOSICIONES SANCIONATORIAS.

10 20 Art culo 42. Sanciones .. 20 Art culo 43. Congelamiento o inmovilizaci n establecidos en el art culo 33 bis de la Ley 7786 .. 20 DISPOSICIONES TRANSITORIAS .. 21 Disposici n transitoria nica: Designaci n temporal de Persona de enlace .. 21 DISPOSICIONES FINALES .. 21 Disposici n final primera: Lineamientos generales o acuerdos del Superintendente .. 21 Disposici n final segunda: Sobre las pol ticas y procedimientos .. 22 Disposici n final tercera: Vigencia .. 22 Lineamientos generales al Reglamento para la prevenci n del riesgo de Legitimaci n de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferaci n de Armas de Destrucci n Masiva, aplicable a los sujetos obligados por los art culos 15 y 15 bis de la Ley 7786.