ASAMBLEA LEGISLATIVA - REPUBLICA DE EL SALVADOR …

1 ASAMBLEA LEGISLATIVA - REPUBLICA DE EL SALVADOR_____1 DECRETO N 498LA ASAMBLEA LEGISLATIVA DE LA REPUBLICA DE EL SALVADOR , Que conforme al Decreto Legislativo N 126, de fecha 30 de octubre de 1997,publicado en el Diario Oficial N 227, Tomo N 337 de fecha 4 de diciembre delmismo a o, fue ratificado el Convenio Centroamericano para la Prevenci n y laRepresi n de los Delitos de Lavado de Dinero y de Activos Relacionado con elTr fico Il cito de Drogas y Delitos se impone la necesidad de adoptar las medidas legales a fin de que lasinversiones nacionales como extranjeras que se hagan en nuestro pa s, lo seancon fondos que tengan origen l Que es una preocupaci n del Estado el crecimiento y auge de conductasdelictivas.

2 En las cuales los sujetos culpables de las mismas buscan y utilizandiversos mecanismos para darle una apariencia de legitimidad a las ganancias,bienes o beneficios obtenidos de la comisi n de determinados delitos, a trav sde lo que se denomina como Lavado o Blanqueo de Que para lograr sus objetivos los delincuentes utilizan diversas entidades,especialmente las instituciones financieras para el lavado de dinero provenientede actividades delictivas, lo cual puede poner en peligro la solidez y la estabilidadde dichas instituciones, as como la credibilidad del sistema financiero en suconjunto, ocasionando o pudiendo ocasionar la p rdida de confianza del p el lavado de dinero influye de manera manifiesta en el aumento de ladelincuencia organizada, por lo que es necesario combatir dicho delito,especialmente por medio de normas de car cter penal, las que deben iracompa adas de medidas de vigilancia sobre el sistema financiero y otros entesafines, de manera que exista un control y seguimiento de las actividades de esasinstituciones y sus TANTO.

3 En uso de sus facultades Constitucionales y a iniciativa del Presidente de la Rep blica, por mediodel Ministro de Justicia y de los Diputados Juan Duch Mart nez, Gerson Mart nez, Ciro Cruz Zepeda Pe a,Ronal Uma a, Norma Fidelia Guevara de Ramirios, Julio Antonio Gamero Quintanilla, Jos Rafael MachucaZelaya, Alfonso Ar stides Alvarenga, Elvia Violeta Menj var, Jorge Alberto Villacorta Mu oz, Rosario delCarmen Acosta, Herber Mauricio Aguilar Zepeda, Ren Napole n Aguiluz, Alex Ren Aguirre, Jos AntonioAlmend riz Rivas, Walter Ren Araujo Morales, Jos Orlando Ar valo Pineda, Arturo Argumedo, NelsonEdgardo Avalos, Jorge Alberto Barrera, Donald Ricardo Calder n Lam, Eugenio Chicas Mart nez, IsidroAntonio Caballero Caballero, Olme Remberto Contreras, Marta Lilian Coto, Luis Alberto Cruz, Roberto Jos D Aubisson Mungu a, Ram n D az Bach, Carlos Alberto Escobar, Ren Mario Figueroa Figueroa, Hermes_____INDICE LEGISLATIVOASAMBLEA LEGISLATIVA - REPUBLICA DE EL SALVADOR_____2 Alcides Flores Molina, Jes s Grande, Nelson Funes, Nelson Napole n Garc a.

4 Mauricio Gonz lez Ayala,Elizardo Gonz lez Lovo, Roman Ernesto Guerra Romero, Schafik Jorge Handal, Jos Ismael Iraheta Troya,Jos Roberto Larios, Francisco Roberto Lorenzana Dur n, Carlos Guillermo Maga a Tobar, AlejandroDagoberto Marroqu n, Alvaro Gerardo Mart n Escal n, Juan Ram n Medrano Guzm n, Jos Manuel MelgarHenr quez, Ra l Mijango, Mar a Isbela Morales Ayala, Julio Eduardo Moreno Ni os, Jos Mario MorenoRivera, Jorge Alberto Mu oz Navarro, Mar a Ofelia Navarrete de Dub n, Roberto Navarro Alvarenga,Sigifredo Ochoa P rez, SALVADOR Horacio Orellana Alvarez, Rub n Orellana, Oscar Samuel Ortiz Ascencio,Olga Elizabeth Ortiz Murillo, Lorena Guadalupe Pe a Mendoza, Mariela Pe a Pinto, Renato Antonio P rez,Silfide Marixa Pleitez de Ram rez, Norman Noel Quijano, Jos Mauricio Quinteros Cub as, Horacio HumbertoR os Orellana, Alejandro Rivera, Humberto Centeno, Abraham Rodr guez, David Rodr guez Rivera, Ren Oswaldo Rodr guez, Velasco, Ileana Argentina Rogel de Rivera, Miguel Angel S enz Varela, Jos MauricioSalazar Hern ndez, Kirio Waldo Salgado.

5 Mercedes Gloria Salguero Gross, Julio Alfredo Samayoa, RobertoSerrano Alfaro, Wilber Ernesto Serrano Calles, Mar a Marta Concepci n Valladares, Jos Ricardo VegaHern ndez, Sarbelio Ventura Cortez, Rub n Ignacio Zamora Rivas, Mar a Elizabeth Zelaya Flores, AmadoAguiluz Aguiluz, Ernesto Iraheta Escalante y Gerardo Antonio , la siguiente:LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOSCAPITULO I0 BJETO DE LA LEYOBJETO DE LA LEYArt. La presente Ley tiene como objetivo prevenir, detectar, sancionar y erradicar el delitode lavado de dinero y de activos, as como su DE APLICACION DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (3)Art.

6 LA PRESENTE LEY SER APLICABLE A CUALQUIER PERSONA NATURAL O JUR DICA AUNCUANDO ESTA LTIMA NO SE ENCUENTRE CONSTITUIDA LEGALMENTE; QUIENES DEBER N PRESENTARLA INFORMACI N QUE LES REQUIERA LA AUTORIDAD COMPETENTE, QUE PERMITA DEMOSTRAR ELORIGEN L CITO DE CUALQUIER TRANSACCI N QUE REALICEN. (2) (3)SUJETOS OBLIGADOS SON TODOS AQUELLOS QUE HABR N DE, ENTRE OTRAS COSAS,REPORTAR LAS DILIGENCIAS U OPERACIONES FINANCIERAS SOSPECHOSAS Y/O QUE SUPEREN ELUMBRAL DE LA LEY, NOMBRAR Y CAPACITAR A UN OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, Y DEM SRESPONSABILIDADES QUE ESTA LEY, EL REGLAMENTO DE LA MISMA, AS COMO EL INSTRUCTIVO DELA UIF LES DETERMINEN.

7 (2) (3)SE CONSIDERAN SUJETOS OBLIGADOS POR LA PRESENTE LEY, LOS SIGUIENTES: (2) (3)1)TODA SOCIEDAD, EMPRESA O ENTIDAD DE CUALQUIER TIPO, NACIONAL OEXTRANJERA, QUE INTEGRE UNA INSTITUCI N, GRUPO O CONGLOMERADO_____INDICE LEGISLATIVOASAMBLEA LEGISLATIVA - REPUBLICA DE EL SALVADOR_____3 FINANCIERO SUPERVISADO Y REGULADO POR LA SUPERINTENDENCIA DEL SISTEMAFINANCIERO; (2) (3) 2)MICRO-FINANCIERAS, CAJAS DE CR DITO E INTERMEDIARIAS FINANCIERAS NOBANCARIAS; (2) (3)3)IMPORTADORES O EXPORTADORES DE PRODUCTOS E INSUMOS AGROPECUARIOS, YDE VEH CULOS NUEVOS O USADOS; (2) (3)4)SOCIEDADES EMISORAS DE TARJETAS DE CR DITO, CO-EMISORES Y GRUPOSRELACIONADOS; (2) (3) 5)PERSONAS NATURALES Y JUR DICAS QUE REALICEN TRANSFERENCIAS SISTEM TICASO SUSTANCIALES DE FONDOS, INCLUIDAS LAS CASAS DE EMPE O Y DEM S QUEOTORGAN PR STAMOS; (2) (3)6)CASINOS Y CASAS DE JUEGO; (2) (3)7)COMERCIALIZADORES DE METALES Y PIEDRAS PRECIOSAS; (2) (3)8)EMPRESAS E INTERMEDIARIOS DE BIENES RA CES.

8 (2) (3)9)AGENCIAS DE VIAJES, EMPRESAS DE TRANSPORTE A REO, TERRESTRE Y MAR TIMO; (2) (3) 10)PERSONAS NATURALES Y JUR DICAS QUE SE DEDIQUEN AL ENV O Y RECEPCI N DEENCOMIENDAS Y REMESAS; (2) (3)11)EMPRESAS CONSTRUCTORAS; (2) (3)12)EMPRESAS PRIVADAS DE SEGURIDAD E IMPORTADORAS Y COMERCIALIZADORAS DEARMAS DE FUEGO, MUNICIONES, EXPLOSIVOS Y ART CULOS SIMILARES; (2) (3)13)EMPRESAS HOTELERAS; (2) (3)14)PARTIDOS POL TICOS; (2) (3)15)PROVEEDORES DE SERVICIOS SOCIETARIOS Y FIDEICOMISOS; (2) (3)16)ORGANIZACIONES NO GUBERNAMENTALES; (2) (3)17)INVERSIONISTAS NACIONALES E INTERNACIONALES; (2) (3) 18)DROGUER AS, LABORATORIOS FARMAC UTICOS Y CADENAS DE FARMACIAS; (2) (3)_____INDICE LEGISLATIVOASAMBLEA LEGISLATIVA - REPUBLICA DE EL SALVADOR_____419)ASOCIACIONES, CONSORCIOS Y GREMIOS EMPRESARIALES; Y, (2) (3) (4)20)CUALQUIER OTRA INSTITUCI N PRIVADA O DE ECONOM A MIXTA, Y SOCIEDADESMERCANTILES.

9 (2) (3) (4)AS MISMO LOS ABOGADOS, NOTARIOS, CONTADORES Y AUDITORES TENDR N LA OBLIGACI NDE INFORMAR O REPORTAR LAS TRANSACCIONES QUE HAGAN O SE REALICEN ANTE SUS OFICIOS,MAYORES DE DIEZ MIL D LARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AM RICA, CONFORME LO ESTABLECEEL ART. 9 DE LA PRESENTE LEY. (2) (3)LOS SUJETOS OBLIGADOS QUE NO SEAN SUPERVISADOS POR INSTITUCI N OFICIAL EN SURUBRO ORDINARIO DE ACTIVIDADES, NICAMENTE ESTAR N EXENTOS DE NOMBRAR Y TENER UNOFICIAL DE CUMPLIMIENTO; POR LO TANTO, NO SE LES RELEVA DEL CUMPLIMIENTO DE LAS DEM SOBLIGACIONES QUE SE ALUDEN EN EL INCISO SEGUNDO DEL PRESENTE ART CULO.

10 (2) (3)UNIDAD DE INVESTIGACION FINANCIERA Art. Cr ase la Unidad de Investigaci n Financiera para el delito de lavado, como oficinaprimaria adscrita a la Fiscal a General de la Rep blica, que en el contexto de la presente Ley podr abreviarse UIF. Los requisitos e incompatibilidades para pertenecer a la UIF, ser n desarrollados en laLey Org nica del Ministerio P II DE LOS DELITOSLAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOSArt. EL QUE DEPOS