CENTRALES DE INFORMACIÓN - bcra.gov.ar

1 CENTRALES DE INFORMACI N. - ltima comunicaci n incorporada: A 6439- Texto ordenado al 23/01/2018. TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE. CENTRALES DE INFORMACI N . - ndice- Secci n 1. Central de cheques rechazados. Base de datos. Consultas puntuales - Internet. Criterios de difusi n. Secci n 2. Central de cheques denunciados como extraviados, sustra dos o adulterados. Consultas puntuales Internet. Secci n 3. Central de cuentacorrentistas inhabilitados. Inhabilitados por autoridad judicial. Inhabilitados por no pago de multa. Secci n 4. Central de Deudores del Sistema Financiero. Base de datos. Consultas puntuales Internet. Vigencia: Versi n 3a. COMUNICACI N A 6194 P gina 1. 03/03/2017. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 1. Central de Cheques Rechazados. 1. Se difundir la informaci n que en cada caso se expone remitida por cada una de las entidades bancarias.

2 Base de datos. La informaci n se brindar mensualmente. Residir en el sitio seguro y quedar a disposici n de los si- guientes sujetos: a. Entidades financieras. b. Fiduciarios de fideicomisos financieros comprendidos en la Ley de Entidades Financieras. c. Proveedores no financieros de cr dito. d. Administradores de carteras crediticias de ex entidades financieras. e. Sociedades de garant a rec proca y fondos de garant a de car cter p blico inscriptos en los Registros habilitados en el Banco Central de la Rep blica Ar- gentina. Asimismo, este mecanismo de consulta estar disponible para el p blico en general ingresando a trav s de la clave de AFIP. Aquellos que seleccionen esta opci n, deber n prestar declaraci n jurada respecto del conocimiento de las disposiciones y sanciones previstas en la Ley de Protecci n de los Datos Personales incluyendo el deber de inscripci n ante el Registro Nacio- nal de Base de Datos, en los casos que corresponda.

3 El dise o del archivo Cheques es el detallado a continuaci n: N . Nombre Tipo Long. Observaciones Campo 1 CUIT/CUIT/CDI Num rico 11 Nro. CUIT / CUIL o CDI. 2 NRO. CHEQUE Num rico 10 N mero del cheque 3 FECHA RECHAZO Fecha 8 Fecha de Rechazo. En Formato AAAAMMDD. Monto del cheque. Las dos ltimas posiciones 4 MONTO Num rico 15. corresponden a decimales Causal de Rechazo 5 CAUSAL Num rico 1 1- Por vicios formales 2- Sin fondos FECHA DE LEVANTA- Fecha de Pago Cheque. En Formato 6 Fecha 8. MIENTO AAAAMMDD. Ley , Art. 16, Inc. 6 E - En revisi n 7 Caracter 1. S - Fin de revisi n J - En proceso judicial 8 Ley , Art. 38, Inc. 3 Caracter 1. F - Fin de proceso judicial 9 CUIT Num rico 11 Nro. CUIT de la persona jur dica relacionada. IMPAGA: No se registra pago de multa en el 10 Pago de multa Caracter 15. DD/MM/AAAA: Fecha de pago multa.

4 SUSPENDIDO: Ley , Art. 64. Vigencia: Versi n: 3a COMUNICACI N A 6439 P gina 1. 24/1/2018. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 1. Central de Cheques Rechazados. Proceso de actualizaci n Deber efectuarse peri dicamente descargando los archivos dispuestos a tal fin en el sitio de Internet de esta Instituci n: La secuencia de actualizaci n deber realizarse necesariamente en orden crono- l gico, sin saltear ninguna fecha, y manteniendo el siguiente esquema: (i) Identificar y eliminar los registros cuyo n mero de cheque coincida con el in- cluido en ( ). (ii) Insertar todos los registros del archivo NOVEDADES ( ). (iii) Insertar todos los registros del archivo Alta al Padr n ( ). Los archivos Bajas de cheques. *, Altas de cheques. * y Altas al padr n. * responden a los siguientes dise os de registro (xxxxxx* corresponde a la fecha de la versi n de las novedades).

5 Bajas de cheques N . Nombre Tipo Long. Observaciones Campo 1 NRO. CHEQUE Num rico 10 N mero del cheque Vigencia: Versi n: 3a COMUNICACI N A 6439 P gina 2. 23/1/2018. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 1. Central de Cheques Rechazados. Altas de cheques N . Nombre Tipo Long. Observaciones Campo 1 CUIT/CUIT/CDI Num rico 11 Nro. CUIT / CUIL o CDI. 2 NRO. CHEQUE Num rico 10 N mero del cheque FECHA RECHA- Fecha de Rechazo. En Formato 3 Fecha 8. ZO AAAAMMDD. Monto del cheque. Las dos ltimas 4 MONTO Num rico 15 posiciones corresponden a decima- les Causal de Rechazo 5 CAUSAL Num rico 1 1- Por vicios formales 2- Sin fondos FECHA DE LE- Fecha de Pago Cheque. En Formato 6 Fecha 8. VANTAMIENTO AAAAMMDD. Ley , Art. E - En revisi n 7 Caracter 1. 16, Inc. 6 S - Fin de revisi n Ley , Art. J - En proceso judicial 8 Caracter 1. 38, Inc.

6 3 F - Fin de proceso judicial Nro. CUIT de la persona jur dica 9 CUIT Num rico 11. relacionada. IMPAGA: No se registra pago de multa en el 10 Pago de multa Caracter 15 DD/MM/AAAA: Fecha de pago mul- ta. SUSPENDIDO: Ley , Art. 64. Altas al Padr n N Nombre Tipo Long. Observaciones Campo 1 CUIT/CUIT/CDI Num rico 11 Nro. CUIT / CUIL o CDI. Apellido y Nombre o Raz n Social 2 DENOMINACION Caracter 160. del imputado Vigencia: Versi n: 3a COMUNICACI N A 6439 P gina 3. 23/1/2018. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 1. Central de Cheques Rechazados. Consultas puntuales. Se podr n realizar ingresando a la p gina que este Banco Central mantiene en In- ternet, cuya direcci n es , la que ser actualizada diariamente. Este mecanismo de consulta estar disponible para el p blico en general ingresan- do en la opci n El BCRA y vos Consulta por CUIT, CUIL o CDI , e introduciendo la respectiva clave de identificaci n fiscal perteneciente a la persona humana o jur - dica de que se trate.

7 Esta modalidad contiene la misma informaci n que la que se difunde masivamente. Criterios de difusi n. Los cheques cancelados dentro de los 15 d as corridos de la fecha de rechazo se- r n dados de baja dentro de los 2 d as h biles en que la entidad comunicare la can- celaci n. Los cheques cancelados entre los 16 y 90 d as corridos de la fecha de rechazo, se- r n dados de baja al a o de la fecha de pago, en la medida en que hubieren sido in- formados por la entidad. Los cheques pagados a partir de los 91 d as corridos de la fecha de rechazo ser n dados de baja a los dos a os de la fecha de cancelaci n, en la medida en que hu- bieren sido informados por la entidad o a los 5 a os de la fecha de rechazo, lo que ocurriere primero. Los cheques no cancelados ser n dados de baja a los 5 a os de la fecha de recha- zo. Los cheques rechazados ser n dados de baja de acuerdo con los criterios estable- cidos en los dos primeros p rrafos, en la medida que la entidad hubiere comunicado el pago de multas.

8 Vigencia: Versi n: 3a COMUNICACI N A 6439 P gina 4. 23/1/2018. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 2. Central de cheques denunciados como extraviados, sustra dos o adulterados. 2. Se difundir la informaci n que se expone remitida por cada una de las entidades bancarias. Consultas puntuales Internet. En esta modalidad se informar n: Entidad bancaria N mero de sucursal N mero de cuenta corriente N mero de cheque Denunciado por: titular; banco girado o tercero. Se podr n realizar ingresando a la p gina que este Banco Central mantiene en Internet, cu- ya direcci n es , la que ser actualizada diariamente. Este mecanismo de consulta no deber ser utilizado para extraer datos en forma masiva y estar disponible para el p blico en general, ingresando en la opci n El BCRA y vos . Cheques denunciados , seleccionando el banco girado e introduciendo el respectivo n me- ro de cheque.

9 Vigencia: Versi n 3a. COMUNICACI N A 6194 P gina 1. 03/03/2017. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 3. Central de cuentacorrentistas inhabilitados. 3. Residir en el sitio seguro , y contendr dos bases a las que s lo ten- dr n acceso las entidades financieras, la que no podr ser cedida a terceros. Inhabilitados por autoridad judicial Contendr la base de sancionados vigentes. La misma ser actualizada diariamente, en la medida en que se recibieren novedades provenientes de los juzgados. Se podr n efectuar consultas por tipo y n mero de documento. Asimismo, se podr des- cargar la base de inhabilitados vigente. El dise o de registro ser el que se detalla a continuaci n: N . Contenido Tipo de dato Longitud Desde Hasta Campo 1 CUIT/CUIT/CDI Num rico 11 1 11. 2 Apellido Car cter 40 12 51. 3 Nombre Car cter 60 52 111. 4 Tipo de documento (*) Num rico 1 112 112.

10 5 N de documento Num rico 10 113 122. Fecha de inicio de inhabilita- 6 Fecha 8 123 130. ci n Fecha de cese de inhabilita- 7 Fecha 8 131 138. ci n 8 Fuero Car cter 30 139 168. 9 N de Juzgado Num rico 9 169 177. 10 Secretar a Car cter 5 178 182. 11 Autos Car cter 60 183 242. 12 Causal de Inhabilitaci n (**) Num rico 2 243 244. (*) 1= Libreta de enrolamiento 2= Libreta c vica 3= 4= C dula de identidad 5= Pasaporte (**) 27= por oficios judiciales Inhabilitados por no pago de multa Contendr las inhabilitaciones vigentes al ltimo d a del mes de que se trate. Vigencia: Versi n 3a. COMUNICACI N A 6194 P gina 1. 03/03/2017. CENTRALES DE INFORMACI N. Secci n 3. Central de cuentacorrentistas inhabilitados. El dise o de registro correspondiente al archivo de inhabilitados ( ) ser el que se detalla a continuaci n: N . Nombre Tipo Longitud Observaciones Campo 1 C digo de causal Num rico 2 Causal de inhabilitaci n (*).