Charges to be paid by 1 = beneficiary / berechnung ...

1 International Payment Instruction Amount to be paid zu zahlender Betrag Currency / Amount Pr fziffer- W hrung / Betrag EUR **3421,00. 0 = ordering customer / Auftraggeber Charges to be paid by Geb hren zu Lasten 2 1 = beneficiary / Beg nstigter 2 = shared/both / Geb hrenteilung Signature(s) / Unterschrift(en). berechnung No company stamps / Bitte nicht stempeln Date of signature(s) Reporting Datum Meldecode (TTMMJJJJ). Form Form 00. Please refer to your bank for instructions. Ausf llhinweise erhalten Sie bei Ihrem Finanzinstitut. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. Pr fzifferberechnung 2. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. Inhaltsverzeichnis Pr fzifferberechnung SEITE. 1. DIE PR FZIFFERBERECHNUNG MITTELS MODULO 97-10 4. Allgemeines 4. Konversionstabelle f r Alphazeichen 4. 2. METHODE ZUR GENERIERUNG. UND VALIDIERUNG EINER IBAN-PR FZIFFER 5. Aufbau einer IBAN 5.

2 Erstellung einer IBAN und berechnung der Pr fziffer 6. Validierung einer IBAN-Pr fziffer 7. 3. METHODE ZUR GENERIERUNG. UND VALIDIERUNG EINES VERWENDUNGSZWECKES 8. Aufbau des strukturierten Verwendungszweckes auf dem IPI-Beleg 8. Erstellung eines strukturierten Verwendungszweckes und berechnung der Pr fziffer 8. Validierung des Verwendungszweckes 9. 4. HILFSMETHODE F R DIE berechnung . DER PR FZIFFER AM BEISPIEL EINER IBAN 10. 3. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. 1. Die Pr fzifferberechnung Pr fzifferberechnung g mittels Modulo 97-10. ALLGEMEINES. F r die Pr fzifferberechnung innerhalb der IBAN sowie im strukturierten Verwendungszweck auf dem IPI-Beleg hat sich das ECBS f r das Verfahren Modulo 97-10 (ISO 7064) entschieden. Die Pr fziffer ist stets ein zweistelliger, rein numerischer Begriff. Ihre Position innerhalb der IBAN. und des strukturierten Verwendungszweckes ist zwingend vorgeschrieben.

3 Im Falle der IBAN befindet sie sich f r alle beteiligten L nder an gleicher Stelle. Und zwar unabh ngig von deren Gesamtl nge. Es d rfen nur IPI-Belege mit IBAN sowie mit standardisiertem Verwendungszweck in Umlauf gesetzt werden, deren Pr fziffer korrekt und verifiziert ist. Im Weiteren wird erwartet, dass bei der Zahlungsausl sung im Rahmen des Straight-Through- Processing mittels Validierung (durch den Auftraggeber bzw. sein Finanzinstitut) die Korrektheit der IBAN und des Verwendungszweckes gepr ft wird. Nur so wird eine automatische Weiterleitung bis hin zum Endbeg nstigten und die korrekte Verbuchung der Zahlungsdaten gew hrleistet. KONVERSIONSTABELLE F R ALPHAZEICHEN. In der IBAN und im strukturierten Verwendungszweck sind nur die Ziffern 0 9 sowie die nach- stehenden Grossbuchstaben (Alphazeichen) zugelassen. F r die berechnung und die Kontrolle der Pr fziffer sind darin enthaltene Alphazeichen gem ss nachstehender Konversionstabelle in zwei- stellige Zahlen zu konvertieren.

4 A = 10 G = 16 M = 22 S = 28 Y = 34. B = 11 H = 17 N = 23 T = 29 Z = 35. C = 12 I = 18 O = 24 U = 30. D = 13 J = 19 P = 25 V = 31. E = 14 K = 20 Q = 26 W = 32. F = 15 L = 21 R = 27 X = 33. Nach erfolgter berechnung sind diese zweistelligen Zahlen in der IBAN und im strukturierten Verwendungszweck wieder durch die urspr nglichen Alphazeichen zu ersetzen. 4. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. 2. Methode zur Generierung Pr fzifferberechnung und Validierung einer IBAN-Pr fziffer AUFBAU EINER IBAN. Gem ss der verbindlichen Dokumentation EBS 204 (IBAN: International Bank Account Number). des ECBS setzt sich eine IBAN zwingend aus folgenden Teilen zusammen: 2-stelliger, alphabetischer L ndercode (LL). 2-stellige, numerische Pr fziffer (PZ) ber die ganze IBAN. Maximal 30-stellige Basic Bank Account Number (BBAN), bestehend aus Instituts-Identifikation (IID) und Kontoidentifikation (BAN).

5 Schematisch sieht der Aufbau wie folgt aus: Bestandteile der Kurz- Formatierung und Vorgaben IBAN bezeichnung IBAN- IBAN Konstante IBAN (nur bei Darstellung auf Papier Kennzeichnung verwenden, nicht jedoch auf dem IPI-Beleg). L ndercode LL 2-stellig, alphabetisch (gem ss ISO 3166): Schweiz = CH. Liechtenstein = LI. Pr fziffer PZ 2-stellig gem ss Modulo 97-10 (ISO 7064). Basic Bank Account BBAN Herk mmliche Bank- und Kontoidentifikation, be- Number stehend aus IID und BAN, gesamthaft max. 30 alpha- numerische Zeichen M gliche Unterteilung BBAN. Instituts-Identifikation IID Instituts-ID (Kennzeichnung des Instituts): fixe L nge pro Land, beliebige Anzahl Zeichen im Rahmen BBAN (in der Praxis 4 12 Stellen); entspricht in der Schweiz und in Liechtenstein der heutigen BC-Nummer (5 Stellen). Bankkonto-Nummer BAN Kunden-Kontonummer: fixe L nge pro Land, beliebige Anzahl Zeichen im Rahmen BBAN.

6 (in der Praxis 8 20 Stellen). Eine IBAN kann somit maximal 34 Stellen umfassen. Der von der Schweiz und Liechtenstein ver- wendete IBAN-Standard ist fix 21 Stellen lang. Andere L nder verwenden aktuell IBAN-Standards zwischen 18 und 27 Stellen. Die 2-stellige Pr fziffer gem ss Modulo 97-10 befindet sich jedoch stets auf den Positionen 3 und 4. der IBAN. Unabh ngig von der L nge der IBAN ist die Berechnungsmethode f r die Ermittlung oder Validierung einer IBAN stets identisch. 5. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. ERSTELLUNG EINER IBAN UND berechnung DER PR FZIFFER. Pr fzifferberechnung Nachstehend wird die Erstellung einer schweizerischen IBAN am Beispiel der BC-Nummer 230 . und der Kontonummer schrittweise dargestellt: Berechnungsmethode Beispiel 1. Schritt Zuerst wird der L ndercode (gem ss ISO 3166) L ndercode f r die Schweiz = CH. mit 00 erg nzt.

7 = CH00. Anschliessend wird die BBAN kreiert: BC-Nummer 230. Sie besteht aus der IID (= BC-Nummer, 5-stellig, = 00230. rechtsb ndig, mit vorlaufenden Nullen dargestellt). und aus der BAN (= individuelle Kontonummer, Kontonummer rechtsb ndig, mit vorlaufenden Nullen als = 0A1023502601. 12-stellige Nummer dargestellt; allf llige Interpunktionen und Sonderzeichen sind zu eliminieren). Die einzelnen Elemente werden zusammengef gt: Resultat: CH00002300A1023502601. 2. Schritt Die vier ersten Stellen der IBAN werden ans Resultat: rechte Ende der IBAN verschoben. 002300A1023502601CH00. 3. Schritt Alphazeichen werden gem ss Konversions- Resultat: tabelle in numerische Zeichen verwandelt. 002300101023502601121700. 4. Schritt Die so konstruierte Zahl wird durch 97 geteilt. berechnung : 002300101023502601121700 : 97. Restwert = 88. Der Restwert wird von 98 subtrahiert.

8 98 88 = 10. Das Resultat ist die gesuchte, 2-stellige Die gesuchte Pr fziffer im Pr fziffer. Ist das Resultat kleiner als 10, wird Beispiel ist 10. eine Null vorangesetzt. Diese wird anstelle der letzten beiden Nullen in Resultat: der IBAN eingesetzt. 002300101023502601121710. 6. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. 1 Berechnungsmethode Beispiel Pr fzifferberechnung g wird der Block mit dem L ndercode und Resultat: der Pr fziffer wieder an die urspr ngliche Stelle 121710002300101023502601. gesetzt. 6. Schritt Zum Schluss werden allf llige Alphazeichen wieder an der urspr nglichen Stelle eingesetzt. Die IBAN lautet: Darstellung elektronisch (21 Stellen): CH10002300A1023502601. Darstellung in Papierform (25 Stellen): IBAN CH10 0023 00A1 0235 0260 1. Hinweis: Bei EDV-Systemen und PCs, die h chstens 16-stellige Zahlen dividieren k nnen, kann der 4. Schritt anhand der in Kapitel 4.

9 Beschriebenen Hilfsmethode in mehrere Teilschritte unterteilt werden. VALIDIERUNG EINER IBAN-PR FZIFFER. Berechnungsmethode zur Kontrolle der Pr fziffer anhand der zuvor konstruierten IBAN: IBAN CH10 0023 00A1 0235 0260 1. Berechnungsmethode Beispiel 1. Schritt Falls die IBAN in Papierform dargestellt ist, sind Resultat: zuerst die Textkonstante IBAN und allf llige CH10 0023 00A1 0235 0260 1. nichtalphanumerische Zeichen zu eliminieren. 2. Schritt Anschliessend sind die vier ersten Zeichen Resultat: (L ndercode und Pr fziffer) ans rechte Ende 002300A1023502601CH10. der IBAN zu verschieben. 3. Schritt Alphazeichen werden gem ss Konversionstabelle Resultat: in numerische Zeichen verwandelt. 002300101023502601121710. 4. Schritt Die so konstruierte Zahl wird durch 97 geteilt. berechnung : Sofern die Pr fziffer korrekt ist, muss der 002300101023502601121710 : 97.

10 Restwert 1 ergeben. Restwert = 1. Hinweis: Bei EDV-Systemen und PCs, die h chstens 16-stellige Zahlen dividieren k nnen, kann der 4. Schritt gem ss der in Kapitel 4. beschriebenen Hilfsmethode in mehrere Teilschritte unterteilt werden. Der letzte Restwert muss auch hier 1 ergeben. 7. IBAN IPI. Der neue Zahlungsbeleg 07/00. 3. Methode zur Generierung Pr fzifferberechnung g und Validierung eines Verwendungszweckes AUFBAU DES STRUKTURIERTEN VERWENDUNGSZWECKES AUF. DEM IPI-BELEG. Gem ss der verbindlichen Dokumentation EBS 206 (International Payment Instruction) des ECBS. umfasst ein strukturierter Verwendungszweck stets 20 alphanumerische Zeichen. Auf Papier ist der strukturierte Verwendungszweck in f nf Viererbl cken darzustellen. Er gliedert sich von links nach rechts in die folgenden beiden Teile: Bestandteile des strukturierten Kurz- Formatierung Verwendungszweckes bezeichnung und Vorgaben Pr fziffer PZ 2 Stellen, gem ss Modulo 97-10 (ISO 7064).