Grupo de Acción Financiera Internacional

1 Grupo de Acci n Financiera Internacional Es un organismo intergubernamental cuyos objetivos consisten en establecer normas y promover la aplicaci n efectiva de las medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, la proliferaci n de armas de destrucci n masiva y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero Internacional . El Grupo de Acci n Financiera Internacional (GAFI) fue creado en 1989 por el Grupo de los Siete G-7 , y en abril de 1990 dio a conocer sus Cuarenta Recomendaciones que ten an por objeto proporcionar un plan de acci n necesario para la lucha contra el lavado de dinero.

2 Estas recomendaciones fueron revisadas en 1996 y reformuladas sustancialmente en 2003, para reflejar los cambios en las tendencias del lavado de dinero y anticipar futuras amenazas. En el a o 2001, emiti las 8 Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo, que fueron complementadas en octubre de 2004 con la emisi n de la 9 recomendaci n especial referida al movimiento transfronterizo de efectivo. Asimismo, el 16 de febrero de 2012, public una nueva versi n de sus Recomendaciones, en las que se integran las medidas esenciales contenidas en las anteriores Cuarenta Recomendaciones, con las 9 Recomendaciones Especiales, que constituyen los est ndares internacionales utilizados por m s de 180 pa ses para combatir eficazmente y de manera global los mencionados delitos, as como para evitar el uso de los sistemas financieros con fines il citos.

3 La evaluaci n de la implementaci n de estas nuevas Recomendaciones por parte de los pa ses (cuarta ronda de evaluaciones) inici a finales de 2013 y terminar antes del 2020. Es por ello que, la normativa aplicable en la materia ha sido objeto de importantes adecuaciones y seguir modific ndose, con el prop sito de ajustarla a los requerimientos que derivan de dichas Recomendaciones con el objeto de lograr un mayor grado de apego a las mismas por parte de nuestro pa s. El GAFI posee dos mecanismos b sicos de evaluaci n de la aplicaci n de sus Recomendaciones: 1. Los ejercicios de autoevaluaci n.

4 2. Las evaluaciones mutuas. Los ejercicios de autoevaluaci n consisten en la respuesta de cada pa s respecto de la situaci n que guarda la aplicaci n de los criterios contenidos en las Recomendaciones del Grupo . Tienen por objeto monitorear la evoluci n de los pa ses respecto de sus sistemas anti- lavado de dinero, y armonizar la legislaci n en la materia, siempre siguiendo como criterio las propias Recomendaciones. Las evaluaciones mutuas constituyen el proceso mediante el cual el GAFI examina el nivel de cumplimiento de los criterios y recomendaciones que formula en materia de prevenci n y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.

5 Todos los pa ses que integran el organismo son sometidos a este proceso de evaluaci n, el cual culmina en un documento (Reporte) que da cuenta de la situaci n general de cada pa s evaluado. En el proceso de evaluaci n participan especialistas de diferentes pa ses (de las reas Financiera , legal y operativa, fundamentalmente), quienes integran un equipo evaluador que visita el pa s objeto de evaluaci n, con la finalidad de entrevistarse con las autoridades de los diferentes organismos que, directa o indirectamente, tratan la problem tica del lavado de activos y del financiamiento de actos terroristas.

6 Previo a la visita, el pa s evaluado debe responder un cuestionario (metodolog a com n de evaluaci n) estructurado en torno a diversos criterios que abordan desde las medidas referentes a la justicia penal y la cooperaci n Internacional , como el marco jur dico e institucional para los sujetos obligados y su efectiva aplicaci n. Los criterios de evaluaci n utilizados para calificar el nivel de cumplimiento en cada caso son: Cumplida. Mayormente cumplida. Parcialmente cumplida. No cumplida. No aplicable. Asimismo, el reporte contiene un cap tulo en el que se formula un Plan de Acci n (recomendado) para mejorar el nivel de cumplimiento de las Recomendaciones, en el que se describen las acciones que el pa s evaluado deber a seguir para cumplir en forma completa con las pautas establecidas por el organismo.

7 Una vez discutido el informe elaborado por el equipo evaluador, el mismo se somete a consideraci n del Pleno para su eventual aprobaci n. M xico forma parte del GAFI, y ha sido evaluado en tres ocasiones en los a os 2000 (en este fue aceptado como miembro de pleno derecho), 2003 y 2008; adem s, cabe destacar que asumi la presidencia del Grupo por el periodo de julio de 2010 a junio de 2011. Asimismo, M xico forma parte del Consejo Directivo del GAFI y del Grupo Revisor de Cooperaci n Internacional para las Am ricas, cuyo prop sito es dar seguimiento y proporcionar asistencia a los pa ses de Am rica identificados por el Grupo de Revisi n de Cooperaci n Internacional (ICRG).

8 M xico cumple satisfactoriamente con 24 de las 40 Recomendaciones, lo que lo ubica por encima del promedio de los pa ses miembros del GAFI. Tambi n se encuentra por arriba del promedio cuando se le compara con las principales econom as del mundo agrupadas en el G20 o con los pa ses miembros del Grupo de Acci n Financiera de Am rica Latina (GAFILAT). M xico obtuvo un resultado de mayoritariamente cumplido. Sitios Relacionados: FATF-GAFI Las 40 Recomendaciones del GAFI y sus notas interpretativas (versi n en espa ol)