Manuale Digital Banking Imprese

1 Manuale DBI - Pag. 1 Manuale Digital Banking Imprese Versione del 02/10/2018 Per acquisire le informazioni pratiche necessarie per cominciare ad usare, in modo semplice e concreto, le funzionalit di base dell Applicazione, disponibile la Guida rapida DBI che illustra passo passo, attraverso delle schede informative, come consultare saldi e movimenti, come inserire le disposizioni (una per volta, da file, da rubrica, riutilizzando quelle gi inviate), vedere gli effetti in scadenza, stampare gli insoluti, ricevere online da UBI gli estratti conto e gli altri documenti, .. Introduzione .. 3 1 Servizio base .. 3 Corporate Banking Interbancario .. 3 Funzioni online fornite da UBI Banca .. 4 Servizio Le mie contabili .. 5 Anticipo fatture .. 6 Servizi messi a disposizione da NEXI .. 7 Fatturazione PA ( ) .. 7 Album .. 8 Perseo .. 8 2 Opzioni.

2 9 Opzione Multibanca .. 9 Opzione Incassi avanzati .. 9 Opzione Estero .. 9 Opzione Corporate .. 10 Opzione Integrazione tesoreria azienda .. 11 Opzione Conversioni .. 11 Opzione F24 plus .. 11 3 Applicazione .. 13 Requisiti minimi .. 13 Disponibilit .. 13 Multilingua .. 13 Modalit di accesso .. 13 Gestione delle Credenziali di accesso e degli strumenti di firma .. 13 Gestione delle Opzioni aggiuntive .. 14 Creazione e profilatura di nuovi utenti .. 15 Gestione della rubrica, importazione ed esportazione anagrafiche .. 15 Modalit di navigazione .. 15 Manuale DBI - Pag. 2 4 Appendice .. 18 Guida rapida DBI: capire da subito come fare a .. 18 Guida rapida SEPA per la composizione di un file SCT XML CBI e relativi esempi .. 18 Guida rapida SEPA per la composizione di un file SDD XML CBI e relativi esempi .. 18 Mandati SDD (moduli standard e semplificati).

3 18 Guida rapida per la composizione di un file SEDA XML e relativi esempi .. 18 Tabella dei PSP aderenti al servizio SEDA e prezzi applicati .. 18 Set codici esterni ISO 20022 .. 19 5 Elenco delle modifiche apportate alle precedenti versioni .. 20 Manuale DBI - Pag. 3 Introduzione L offerta Digital Banking Imprese riservata alle persone giuridiche e alle persone fisiche esercenti un attivit professionale o imprenditoriale in forma individuale, composta da un SERVIZIO BASE - a sua volta articolato in Servizio CBI , Applicazione e Le mie Contabili e sette diverse OPZIONI. Il presente documento approfondisce tematiche specifiche, come anche indicato dai rimandi presenti nel contratto Digital Banking Imprese ; ad integrazione di quanto riportato nel presente Manuale , nelle varie pagine dell Applicazione, ove necessario, sono disponibili specifiche indicazioni operative, sia a livello di pagina che di singolo campo; attraverso questo documento altres resa disponibile agli utenti una Guida rapida orientata all uso pratico delle principali funzionalit.

4 1 Servizio base Corporate Banking Interbancario Il Corporate Banking Interbancario, noto come CBI, un servizio bancario telematico che consente, tramite messaggi standardizzati, l'invio di disposizioni di incasso e di pagamento nonch la ricezione di tutti i dati contabili necessari per le attivit di cash management. Il CBI si configura come un servizio di trasporto di flussi elettronici relativi ad operazioni bancarie e commerciali messo a disposizione ad una impresa da un Istituto Finanziario, definito Proponente (o Banca attiva); se l impresa cliente anche di altri Istituti Finanziari, quest ultimi vengono definiti Passivi (o banche passive). Il servizio prevede un collegamento telematico tra l impresa e la Banca attiva, o una sua Struttura Tecnica Delegata (STD), e consente di scambiare i flussi elettronici con tutti gli Istituti Finanziari Passivi, oltre che con quello Proponente, attraverso l'utilizzo di una apposita infrastruttura di rete proprietaria governata dal Consorzio CBI.

5 I flussi predisposti possono contenere disposizioni d'incasso, di pagamento , informativi e di gestione documentale. Alla data di aggiornamento di questo Manuale , l Applicazione consente lo scambio dei seguenti flussi con la Banca Proponente: Funzioni CBI Tipo record / tag dist. XML Obblig. passive Disponibile in DBI / Opzione Saldi e movimenti Euro e altre divise RH-EF Si Servizio base Rendicontazione di Portafoglio RP-EF Si Servizio base Rendicontazione conti anticipi RA-EF Si Servizio base Rendicontazione dossier titoli DT-EF No Servizio base Rendicontazioni XML CBIDlyStmtReqLogMsg Si Servizio base Estratto conto periodico EC-EF Si Corporate Disposizioni RiBa IB-EF Si Servizio base Flussi di ritorno (esiti) RiBa IB-EF Si Servizio base Incassi SEPA Direct Debit CBISDDReqLogMsg Si Incassi avanzati Disposizioni incasso IM-EF Si Incassi avanzati Flussi di ritorno (esiti)

6 IM-EF Si Incassi avanzati Messaggio SEDA - SEDAC CBISEDACReqLogMsg No Incassi avanzati Messaggio SEDA - SEDAD CBISEDADReqLogMsg No Incassi avanzati Remunerazione SEDA - SEDAC CBISEDACRemReqLogMsg No Incassi avanzati Remunerazione SEDA - SEDAD CBISEDADRemReqLogMsg No Incassi avanzati Avvisatura effetti AV-EF Si Servizio base pagamento effetti AP-EF Si Servizio base Avvisi impagati AI-EF No Servizio base Esiti PSD , CBIStsRptPsdReqLogMsg No Corporate Bonifico XML SEPA CBIP aymentRequest Si Servizio base Bonifico urgente XML CBIP aymentRequest No Corporate Esito Bonifico XML verso Ordinante CBIDbtrPmtStatusReport Si Servizio base Esito Bonifico XML verso Ord. e Ben. CBICdtrPmtStatusReport Si Servizio base Manuale DBI - Pag. 4 Disposizioni di pagamento - Assegni PC-EF Si Servizio base pagamento deleghe F24 F4-EF Si Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Accettazione/rifiuto delle deleghe F24 A4-EF Si Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Quietanza telematica F24 Q4-EF Si Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Revoche disposizioni R4-EF No Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Disposizioni di bonifico estero PE-EF Si Estero Bonifico Estero XML CBIC rossBorderPaymentRequestLogMsg Si Estero Esito Bonif.

7 Estero XML verso Ordinante CBIDbtrPmtStatusReport Si Estero Avvis. Bonif. in entrata ed istruz. utilizzo CBIAdvInstr No Estero pagamento bollettino bancario AB-EF Si Servizio base Conferme esecuz. incassi boll. bancario BB-EF Si Corporate Veicolazione messaggi Strutture Libere SL-EF No Corporate (SL ricezione/spedizione) In caso di attivazione dell Opzione MULTIBANCA, gli stessi flussi possono essere scambiati con le eventuali banche passive collegate, fermo restando che ci sono delle tipologie di informazioni e disposizioni che una banca passiva non obbligata a trattare (vedi colonna Obblig, passive della tabella sopra riportata). Le regole e gli standard tecnici e normativi del "Servizio CBI" sono definiti in ambito cooperativo dal Consorzio Customer to Business Interaction CBI, il quale gestisce anche l'infrastruttura tecnica di connessione tra i vari istituti bancari consorziati, per consentire agli stessi di realizzare, in via telematica, il collegamento ed il colloquio con la clientela, in ottica di interoperabilit tra le banche a livello nazionale ed internazionale.

8 Tutta la documentazione inerente le funzioni CBI disponibile, previa registrazione gratuita, sul sito del Consorzio, all indirizzo ; in appendice sono disponibili i link per accedere alle guide rapide SCT, SDD e SEDA, corredate di esempi pratici, per creare flussi SCT, SDD e SEDA e gestire in automatico i relativi ritorni. In ambito CBI non sono previsti limiti di importo per le singole operazioni eseguibili, se non quelli definiti a livello di standard in relazione ai livelli massime definite per i campi importo. Esistono invece limitazioni a livello di Applicazione, per le sole disposizioni di pagamento , che sono definite a livello di filiale e per ciascuno dei singoli firmatari. L Applicazione rende consultabili gli stati della singola distinta inviata nella pagina STORICO DISTINTE CBI. Gli stati possono essere i seguenti: Stato Riguarda Obbligat. Descrizione In uscita Tutte Si La distinta in attesa di essere spedita Inviata Tutte Si La distinta stata inviata al nodo CBI per essere diagnosticata In consegna Tutte Si La distinta stata spedita alla banca destinataria Scartata Tutte Si La distinta contiene errori formali.

9 Il flusso deve essere rispedito dopo aver verificato con l Assistenza il motivo dello scarto Consegnata Tutte Si La banca destinataria ha confermato la ricezione della distinta Lavorata SCT No La banca destinataria ha cominciato a lavorare la distinta ricevuta Lavorata F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta sono formalmente corretti Eseguita SCT No Tutte le disposizioni contenute nella distinta sono state eseguite dalla Banca destinataria Respinta SCT, SDD Si La Banca destinataria ha rifiutato di lavorare l intera distinta Respinta F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta sono formalmente errati Pagata F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta sono stati pagati Non pagata F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta non sono stati pagati F24 Si Almeno un F24 contenuto nella distinta era errato e non stato pagato SCT, SDD No Almeno una disposizione contenuta nella distinta ha ricevuto un esito negativo Funzioni online fornite da UBI Banca L Applicazione permette l accesso alle seguenti funzioni online, fruibili esclusivamente sui rapporti di UBI Banca: Manuale DBI - Pag.

10 5 Funzioni UBI online Descrizione Disponibili in Saldi e movimenti Saldi e movimenti aggiornati in tempo reale relativi dei conti UBI (Saldo contabile, Saldo disponibile, Fido, movimenti da regolare e in corso di regolamento) Servizio base Assegni Stato degli assegni dei libretti collegati ai conti UBI. Servizio base pagamento bollettini postali in bianco Consente il pagamento di bollettini postali in bianco (tipo doc. 123 e 451) verso beneficiari con conto corrente postale abilitato alla ricezione di pagamenti via internet. Servizio base pagamento bollettini postali premarcati Consente il pagamento di bollettini postali premarcati (tipo doc. 674 e 896) verso beneficiari con conto corrente postale abilitato alla ricezione di pagamenti via internet. Servizio base Bonifico online ordinario Consente di impartire un ordine di bonifico singolo ordinario in modalit online*, ossia con recapito immediato alla Banca ordinante.