Наредба № 13 - bnb.bg

1 112345B2 GNG AНаредба No 13 от 18 август 2016 г. за прилагането на международен номер на банкова сметка и за БАЕ кодове(Издадена от Българската народна банка, обнародвана в Държавен вестник , бр. 69 от 2 септември 2016 г., в сила от 31 октомври 2016 г.)Глава първаОбщи положенияЧл. 1. (1) Тази Наредба определя прилагането на Международен номер на банкова сметка (International Bank Account Number IBAN), както и на БАЕ кодовете от доставчици на платежни услуги, лицензирани от БНБ, и клонове на доставчици на платежни услуги, осъществяващи дейност на територията на страната.

2 (2) Използваният в Република България IBAN представлява последовател-ност от буквени и цифрени знаци за еднозначно международно идентифици-ране на индивидуална сметка при конкретен доставчик на платежни услуги, лицензиран от БНБ, или при клон на доставчик на платежни услуги, осъщест-вяващ дейност на територията на страната.(3) Бизнес идентификационният код (Business Identifier Code BIC) пред-ставлява последователност от буквени и цифрени знаци за еднозначно меж-дународно идентифициране на бизнес единици финансови и нефинансови институции.

3 (4) Кодовете на БАЕ (БАЕ кодове) еднозначно идентифицират бизнес адре-сируеми единици (БАЕ) на територията на Република България.Глава втора Структура на IBANЧл. 2. Използваният в Република България IBAN се състои от следните еле-менти с обща дължина от 22 знака (приложение No 1):1. код на държавата BG ;2. контролно число, състоящо се от две цифри, чиято методика за изчисле-ние е описана в приложение No 2;3. основен номер на банкова сметка (Basic Bank Account Number BBAN), който еднозначно идентифицира сметката на клиента при доставчик на платеж-ни услуги на територията на Република България.

4 212345B2 GNG AЧл. 3. (1) BBAN се състои от следните елементи с обща дължина от 18 знака (букви и цифри):1. БАЕ код, състоящ се от:а) идентификатор на доставчик на платежни услуги 4 знака (букви), пред-ставляващи първите 4 знака от съществуващия бизнес идентификационен код (Business Identifier Code BIC) на доставчик на платежни услуги и еднозначно идентифициращи доставчика на платежни услуги, който води сметката;б) идентификатор на БАЕ 4 знака (цифри), които еднозначно идентифици-рат БАЕ в рамките на доставчика на платежни услуги;2.

5 идентификатор на вида сметка 2 знака (цифри), които указват вида на сметката, като някои комбинации могат да се запазват служебно от Българската народна банка (БНБ), която определя значението им;3. останалите 8 знака (цифри и букви) със семантика, която доставчикът на платежни услуги определя.(2) Всеки доставчик на платежни услуги преценява необходимостта от из-ползването на букви като знаци по ал. 1, т. 3.Чл. 4. (1) Знаците, използвани в структурата на IBAN, са арабски цифри (от 0 до 9) и главни букви от латинската азбука (от А до Z).

6 (2) За изпълнение на платежни нареждания IBAN се представя при спазване на следните изисквания:1. в електронна форма IBAN се изписва като последователност от 22 знака без интервали между тях;2. на хартиен носител IBAN се изписва като последователност от 22 знака, разделени от ляво на дясно в групи по четири знака, отделени с интервал, като последната група не е пълна.Глава третаОтношения между достaвчиците на платежни услуги и обслужвaните от тях лица във връзкa с IBAN И BICЧл. 5. (1) Доставчиците на платежни услуги генерират и използват IBAN в съответствие с изискванията на тази Наредба .

7 (2) Едновременно с откриването на нова сметка доставчикът на платежни услуги генерира и съответния IBAN.(3) Доставчици на платежни услуги, които не са банки, могат да генерират IBAN само за платежни сметки по смисъла на 1, т. 18 от допълнителните раз-поредби на Закона за платежните услуги и платежните системи.(4) Всеки доставчик на платежни услуги е отговорен за правилното генери-ране на IBAN.Чл. 6. (1) Доставчикът на платежни услуги уведомява титуляря писмено при откриване на сметка за съответния A(2) При промени на IBAN, извършени от доставчика на платежни услуги, той е длъжен да уведоми писмено титулярите на съществуващите сметки за новите IBAN.

8 (3) При поискване от клиент доставчикът на платежни услуги му предоста-вя неговия IBAN, както и бизнес идентификационния си код (В1С).(4) Във всички отчети относно съответните сметки, които се предоставят от доставчика на платежни услуги на клиента, се посочват IBAN на сметката на клиента и бизнес идентификационният код (BIC) на доставчика на платежни услуги, предоставил отчета.Чл. 7. (1) В представеното на доставчика на платежни услуги платежно нареждане клиентът посочва пълно и точно IBAN и ако е необходимо, BIC код за извършване на исканите платежни операции.

9 (2) При презгранично доставяне на стоки и услуги срещу фактура в рамките на Европейския съюз получателят уведомява клиентите си във фактурата за своя IBAN и ако е необходимо, за BIC на своя доставчик на платежни услуги.Чл. 8. (1) Всеки доставчик на платежни услуги извършва проверка за валид-ност на контролните числа на IВАN по чл. 2, т. 2 на наредителя и получателя, посочени в платежното нареждане, съгласно метода за проверка на валидност по приложение No 3.(2) В случай че в процеса на проверка на валидност на контролните числа се установи, че те са неточни, доставчикът на платежни услуги може да откаже обработването на съответното платежно нареждане.

10 Глава четвъртаБизнес адресируема единица (БАЕ) и предоставяне на БАЕ кодовеЧл. 9. (1) Българската народна банка предоставя БАЕ кодове на:1. лицензирани от БНБ банки и клонове на банки, осъществяващи дейност на територията на страната;2. лицензирани в други държави членки банки, осъществяващи дейност на територията на страната чрез клон;3. лицензирани от БНБ платежни институции и дружества за електронни пари, предоставящи платежни услуги по чл. 4 от Закона за платежните услуги и платежните системи, когато услугите са свързани с откриване и водене на платежни сметки;4.