NotIS MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Ke-48 - …

1 1 Muka SuratNotis MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Ke-48 2 3 Aturcara Perasmian 4 Maklumat Korporat 5 7 Anggota Lembaga Koperasi 8 10 Pengurusan Koperasi Tentera 11 Laporan Lembaga Koperasi 12 20 Minit MeSyUArAt AGUNG ke-47 21 41 Penyata Kewangan Koperasi Tentera 42 91 Pandangan Suruhanjaya Koperasi Malaysia (SKM) 92 96 Ulasan Lembaga Atas Pandangan SKM 97 100 Perbandingan Angka Sebenar Dengan Bajet 2012 101 Penyata Kewangan Anak Syarikat Wiramaju Sdn Bhd 102 136 Agenda 5: Saraan Anggota Lembaga di Subsidiari 137 Agenda 6: Semakan Bajet Bagi Tahun 2013 dan Bajet Bagi Tahun 2014 138 142 Agenda 10: Had Maksima Keterhutangan Koperasi 143 Agenda 11: Had dan Skop Pelaburan Koperasi 143 Laporan Kehadiran MeSyUArAt Lembaga Tahun 2012 144 Sorotan Kewangan Lima Tahun 145 Panduan SMS 146 147 Lokasi Pejabat-Pejabat Koperasi Tentera 148 Lokasi Pejabat Ar-Rahnu Koperasi Tentera 149 ISI KANDUNGAN2 DENGAN INI DIMAKLUMKAN bahawa MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN yang Ke 48 Koperasi Angkatan Tentera Malaysia Berhad akan diadakan pada hari Ahad, 30 Jun 2013, jam pagi di Dewan Besar, PERHEBAT, Kem Sg.

2 Buloh, 47000 Sg Buloh, Mendaftar dan memilih Anggota Lembaga baru mengikut peruntukan Undang-Undang Melantik satu jawatankuasa yang terdiri daripada enam orang anggota dan empat orang Anggota Lembaga Koperasi untuk menentusahkan deraf Minit MeSyUArAt AGUNG Membentang dan meluluskan Minit MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Ke 47 yang telah diadakan pada 24 Jun Membentang dan meluluskan Penyata Kewangan Beraudit bersama Pembahagian Keuntungan bagi tahun berakhir 31 Disember 2012 serta dengan Laporan Lembaga Koperasi, Laporan Jawatankuasa Audit Dalaman, Laporan Juruaudit Luar dan Pandangan Suruhanjaya Koperasi Malaysia beserta dividen tunai 13% atas yuran dan syer sepertimana dicadangkan oleh Lembaga dalam laporan Menimbang dan meluluskan saraan bagi tahun 2014 kepada Anggota Lembaga dan Lembaga Pengarah syarikat-syarikat subsidiari yang juga Anggota Lembaga Koperasi menurut Seksyen 46 (2) Akta Koperasi Meluluskan semakan semula bajet bagi tahun 2013 dan bajet bagi tahun 2014 termasuk perbelanjaan Anggota Lembaga Koperasi dan Jawatankuasa Audit Dalaman (JAD).

3 7. Mengumumkan keputusan pemilihan Anggota Lembaga Menimbang dan meluluskan tambahan dan pindaan kepada Undang-Undang Kecil dan Aturan-Aturan Koperasi, jika Melantik Juruaudit Luar. 10. Menetapkan had maksima keterhutangan Koperasi sebanyak RM bilion bagi tahun 2014 dengan kadar keuntungan bank tidak melebihi kadar pasaran semasa. 11. Menimbang dan meluluskan skop dan had pelaburan baru Koperasi bagi tahun Mendengar, menimbang atau memutuskan apa-apa usul atau urusan lain Koperasi yang suatu NotIS tidak kurang daripada tujuh hari telah Mei 2013 Wisma Koperasi TenteraDengan Perintah Lembaga , Jalan 2/65 CHAJI WAN DERIS BIN WAN AHMAD Off Jalan Pahang BaratBKT PMC PJM PPS PPA 53000 Kuala LumpurSetiausaha NotIS MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Ke-483 NOTA:1. Kelayakan Menghadiri MeSyUArAt AGUNG - Menurut Fasal 13 dan 16 Undang-Undang Kecil Koperasi Tentera yang dibuat berdasarkan kepada Seksyen 50 (a) dan Seksyen 28 Akta Koperasi 1993, anggota yang telah menjelaskan fi masuk dan yuran bulanan pertama yang bernilai sekurang-kurangnya Tiga Puluh Ringgit (RM ) serta Satu Ratus Ringgit (RM )

4 Syer pada atau sebelum 30 Mei 2013 boleh melaksanakan segala hak, kewajipan dan liabiliti sebagai seorang anggota semasa MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Ke 48 pada 30 Jun Anggota Mohon Berhenti - Anggota yang telah mendapat kelulusan berhenti daripada keanggotaan Koperasi pada atau sebelum 30 Mei 2013 adalah tidak layak mengundi dan tiada hak dan tanggungjawab seperti di bawah Fasal 16, Undang-Undang Pendaftaran dan Pengundian - Pendaftaran dan pengundian bagi memilih Anggota Lembaga akan bermula pada jam pagi dan tamat jam pagi atau pada suatu masa yang MyTentera/ MyKad - Anggota dikehendaki membawa MyTentera/ MyKad semasa pendaftaran dan Pakaian Menghadiri MeSyUArAt AGUNG Anggota tentera yang hadir pada MeSyUArAt AGUNG Koperasi Tentera diwajibkan memakai pakaian kerja/No: Perlantikan Jawatankuasa Audit Dalaman - Menurut peruntukan Seksyen 42A.

5 Akta Koperasi 1993 Akta (502), pemilihan tidak akan dilakukan di MeSyUArAt AGUNG sebaliknya perlantikan dibuat oleh Lembaga selepas MeSyUArAt AGUNG . NotIS MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Ke-484 Aturcara Perasmian MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Koperasi Tentera yang Ke 48 pada 30 Jun 2013, di Dewan Besar PERHEBAT, Kem Sg. Buloh, 47000 Sg. Buloh, SelangorAtUrCArA PerASMIANMASAATURCARA pagi Ketibaan para jemputan Kehormat dan pengundian di Dewan Tan Sri pagi Ketibaan Naib-Naib yang DiPertua Koperasi Tentera (a) yang Berbahagia Panglima Tentera Darat (b) yang Berbahagia Panglima Tentera Laut (c) yang Berbahagia Panglima Tentera pagi Ketibaan yang Berbahagia Panglima Angkatan Tentera merangkap yang DiPertua Koperasi pagi Ketibaan yang Berhormat Menteri Pertahanan Malaysia pagi Dif-Dif Kehormat beredar ke Dewan pagi Bacaan Doa pagi Ucapan alu-aluan oleh Pengerusi Koperasi Tentera pagi Ucapan oleh yang Berhormat Menteri Pertahanan Malaysia dan seterusnya merasmikan MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Koperasi Tentera Ke 48 Penyampaian Sumbangan Bakti, Penerima Anugerah Anggota Terlama dan Penerima Pampasan Insurans yang Berhormat Menteri Pertahanan Malaysia dan tetamu khas beredar ke bilik rehat untuk jamuan ringan Majlis perasmian pagi MeSyUArAt AGUNG tAhUNAN Koperasi Tentera Ke 48 diteruskan5 MAKlUMAt KorPorAt6 PENAUNGYB.

6 DATO SERI DR AHMAD ZAHID BIN HAMIDIM enteri Pertahanan MalaysiaSJMK SSAP SPMP DPMK DPMP DMSM JP AMP PJK PPTMAKlUMAt KorPorAt7 Maklumat KorporatYANG DIPERTUAJENERAL TAN SRI DATO' SRI ZULKIFELI BIN MOHD ZINP anglima Angkatan Tentera MalaysiaPGAT PMN PSM PJN SSDK DHMS SSAP SIMP SPTS SPMP SPMSSSTM SPMK SPKK SPMT DPPN PSAT DGMK DSDK DPKK DMSM PMWPAT JMN SDK KMN AMK ASK Legion of Honor (Phil) DPKT (Brunei)Kartika Eka Paksi Utama (Indon) Yudha Dharma Utama (Indon)AMIM MSc (NDU) mpat lmt pscNAIB yang DIPERTUAJENERAL TAN SRI DATO' SERI PANGLIMA HJ ZULKIFLI BIN HJ ZAINAL ABIDINP anglima Tentera DaratPGAT PSM PJN SIMP SPTS SSTM SPKK DHMS DGPN PSAT DPTS DPMSDGMK PAT JSM KMN BSK AMK PJM rcds mpat lmt MM (AIM) Manila ADBM ( Wales )NAIB yang DIPERTUALAKSAMANA TAN SRI ABDUL AZIZ BIN HAJI JAAFARP anglima Tentera LautPGAT PSM PJN SSAP SPTS SPKK SPDK DCSM SMW PSAT DPMS DMSM PAT JSM KAT KMN AMN BCM PJM PPS PPANAIB yang DIPERTUAJENERAL TAN SRI DATO SRI RODZALI BIN DAUDP anglima Tentera UdaraPGAT PSM PJN DHMS SSAP SIMP SPTS SPMT DGPN PSAT DIMP PAT SMT KMN AMP PJM PPS PPA MSc (QAU) MA (UKM)The Legion of Merit (USA) Swa Bhuwana Paksa Utama (Indon)ndc mpat psc jt TUDMMAKlUMAt KorPorAt8 ANGGotA leMbAGA KoPerASIMEJ JEN DATO PADUKA CHE HASNI BIN CHE AHMAD (BERSARA)PengerusiDPKK PSAT PAT JSM SMT KAT KMN AMN LLM (Malaya) LLB Hons (UiTM) mpat psc (Peguambela & Peguamcara)LT KOL HAMISAN BIN MIANNaib PengerusiKAT AMN PMC PKT PJM MSoc Sec (UKM) Dip Sec (UM) mpat pscLT KOL HAMIDI BIN ACHINB endahariKAT ANS PJM PPS PPA psc (Bangladesh) MDS MSc (Info Sy) BSc (Comp)

7 Dip Comp ScTUAN HJ WAN DERIS BIN WAN AHMADS etiausahaBKT PMC PJM PPS PPA Dip. Management Koperasi (MKM)9 ANGGotA leMbAGA KoPerASIPN. ZAITON BINTI JOHARIALKAMN MSc in International Security (USA) BA (Hons)MEJ ROZI BINTI ABBASALKDip Strat (UM) Dip Psikologi Kaunseling (UKM) pscBRIG JEN DATO BASRUN BIN HUSAINALKDIMP PAT JSM KAT KMN AAP PJM mpat psc ACMA ACIS MBA (UPM)MEJ JEN DATO MOHD NOOR BIN DAUDALKPSAT DPMK DSDK DMPN PAT JSM KAT KMN AMN PJM PNBB (Namibia) PPS PPA MSM (USA) ndu (USA) psc (USA) MDef studies (UNSW) MSc NSS (USA NWC)MEJ JEN DATO MOHD NOH BIN MOHD SAID TUDMALKPSAT DSAP DIMP DPTS PAT JSM SMP KMN ASA PKC PJM PPS PPA MMgt Stud (UNSW) psc TUDMLAKSAMANA PERTAMA DATO ANUWAR BIN MAD SAIDALKDIMP DSIS PAT JSM DSM KAT KMN AMN PJM PPS PPA MA Defence (UKM) Dip PSP (UM) Dip SA (Intan) mpat psc10 ANGGotA leMbAGA KoPerASIENCIK MUSTAPHA BIN A JALILALKPMC PJM PJK PPS PPAEN.

8 MOHAMAD FAZILLA BIN HALIMALKPJM PNBB (Bosnia) PPS PPA PBBPW I HAFIZI BIN ABDUL MUTOLIFALKBAT AMN BSD PCK PJM PJK PPS PPASSJN NOOR AFZAN BINTI MANSORALK PPS PPA Dip IT (OUM)PW I ROMZI BIN ABD WAHABALKBAT AMN PJM PPS PPA11 Berdiri Dari KiriPuan Nurshahilla bt AhmadSetiausaha Korporat & PerundanganHjh Noor Rusiah bte Mohd IsaPengurus Sumber & HartanahCik Nurhayati binti OthmanPengurus Pemasaran & Perhubungan AwamKapt Mohd Zamani bin Abdullah (Bersara)Pengurus Keanggotaan dan Pengurusan KualitiHj Muhammad Azmi bin Mohd RafaiPengurus PelaburanLt Kol Ismail bin Hj Ali (Bersara)Pengurus Pembiayaan & InsuransPeNGUrUSAN KoPerASI teNterADuduk Dari KiriHj Shamshudin bin KhalidPengurus Kanan Sistem MaklumatBrig Jen Dato Hj Ahmad Zahudi bin Hj. Salleh (Bersara)Ketua Pegawai EksekutifEncik Shamsuddin bin Hj. JaafarPengurus KewanganJAWATANKUASA AUDIT DALAMAN (JAD)1. Kol Abdul Halim bin Hj Salleh2.

9 Lt Kol Muhammad Anwar bin Abdullah3. Lt Kdr Noorsaffinie bt Lamsin4. Mej Mohd Sam bin Mohd Yusof TUDM5. En Shariffudin bin Mohd Salleh12lAPorAN leMbAGA KoPerASI13lAPorAN leMbAGA KoPerASIA ssalamualaikum dan salam sejahtera kepada semua anggota Koperasi Tentera yang budiman. Bagi pihak Lembaga Koperasi, saya dengan sukacitanya membentangkan Laporan tAhUNAN dan Kewangan Koperasi Angkatan Tentera Malaysia Berhad, bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember PENGHARGAANT erlebih dahulu, saya ingin merakamkan setinggi ucapan terima kasih dan penghargaan kepada YB Dato Seri Dr Ahmad Zahid bin Hamidi selaku Menteri Pertahanan merangkap Penaung Koperasi Tentera (KT) di atas sokongan beliau kepada Koperasi. Penghargaan yang sama saya panjangkan kepada yang Dipertua, Naib-Naib yang Dipertua di atas dorongan dan sokongan kepada KT untuk terus bergerak maju sehingga berada di tahap KEWANGAN 2012 Keuntungan Sebelum Cukai Tahun 2012 memperlihatkan prestasi KT berkembang dengan pesat di mana KT telah berjaya mencatatkan keuntungan sebelum cukai sebanyak juta atau lebih tinggi berbanding dengan juta pada tahun 2011.

10 Ini merupakan keuntungan sebelum cukai yang tertinggi yang pernah direkodkan dalam sejarah Dari OperasiPada keseluruhannya, KT merekodkan pendapatan bersih operasi berjumlah juta iaitu peningkatan sebanyak 17% atau juta berbanding tahun 2011. Pecahan pendapatan KT adalah seperti berikut: RM (Juta)Pendapatan2012 Kredit Simpan Ar-Rahnu dari kegiatan insuran Jualan bangunan masuk pendapatan kredit merupakan penyumbang terbesar kepada pendapatan KT dengan menyumbang sebanyak juta (pendapatan setelah ditolak kos pembiayaan) atau 69% daripada jumlah pendapatan bersih KT. Pendapatan kredit bersih bagi tahun 2012 telah meningkat sebanyak 12% berbanding pendapatan kredit bersih pada tahun 2011 ( juta).Pelaburan juga telah menghasilkan pendapatan lebih tinggi iaitu sebanyak juta. Ini adalah kerana terdapat pendapatan luar jangka dalam tahun 2012 seperti dividen khas dari saham Pacifis Mas, penjualan syarikat bersekutu dan pemulangan kos Ar Rahnu yang dimulakan oleh KT dalam pertengahan tahun 2012 juga telah menghasilkan pendapatan yang memberangsangkan.