Oficina Internet de Empresas - oie.bankia.es

1 Oficina Internet de EmpresasVERSION: : Agosto 2017 Tramitaci n de ficheros a trav s de BOL-EDescripci n GeneralPara tramitar un fichero normalizado a trav s de bankia Online Empresas (BOL-E) es necesario tener contratado el m dulo general de BOL-Eas como el servicio asociadoal tipo de fichero. Los tipos de ficheros que se pueden tramitar a trav s de BOL-E son:Introducci nCOBROSA deudos SEPA, Adeudos SEPA financiados,Norma 58(*), Efectos 32(*), Cobros InternacionalesPAGOST ransferencias, N minas,Pagos domiciliados, Pagos en Divisas y Emisi n de documentos de pago a proveedores (Cheques y Pagar s 67A)CONFIRMINGNACIONALEnv o a proveedores de ofertasde EXTERIORC onfirming Internacional, Remesasen reposici nFORMATO LIBRETipo de ficheros con formato espec fico de bankia que se usan en algunos servicios como losficheros TPV, ficheros factoring, el Pago de impuestos por lotes a la Agencia Tributaria (AEAT) o los recibos indomiciliados ( ).

2 2(*) en cumplimiento al reglamento 260/2012 y seg n lo establecido por la Comisi n de Migraci n a SEPA del Banco de Espa a, no se pueden enviar desde el pasado 01-02-16 Utilidadesparalacreaci nygesti n(online)deficherosatrav (generados)sepuedenenviarparasutramitaci npuedeutilizarsepararealizarunavalidaci nendetalledeficheros,mediantelaopci n importaci n .Funciones de Ficheros en BOL-E3 Env aparasutramitaci nporlossistemasBankia.(enlaoperativaSEPA ,losficherospuedentenerformatoXMLoformat oTXT). (descargado).Tambi nsepuedeconsultarelhist ricodeficherosenviadosylospendientesdeen v n y mantenimiento de emisores, clientes y proveedores. Documentos descriptivos de las normas, descarga de n del Fichero y Definici n de Emisores Definici n deDeudoresBeneficiarios Env o del FicheroFirma Tramitaci nIntroducci nLa tramitaci n completa de un fichero en BOL-E requiere la realizaci n de una serie de actividades que se detallan a continuaci n.

3 Ficheros generados por aplicaciones propias del cliente (ver p gina 15)Proceso de Gesti n de Ficheros (on line)4 Para Crear y Gestionar ficheros en BOL-E (Cobros, Pagos, Comex y Confirming)Definici n Emisores y ReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci nEmisores y ReceptoresEmisoresCualquierficherodecobr osopagosrequierelaexistenciapreviadeunem isor(uordenante) ,ser necesariodardealtadichoemisorenlapropiaB OL-Ecomopasoprevioalacreaci ndelfichero(posteriormentes loleaparecer nesosemisorescuandosevayaacrearunfichero ).Enficheroscreadosenaplicacionesdelclie nte,BOL-Evalidar ,enelmomentodelenv o,queelemisorquefiguraenelficheroest contratadoconBankia(noesnecesariodarlode altaenBOL-E).Asimismo,esobligatoriolaint roducci ,lainformaci ndelficheroseabonar ,BeneficiariosyProveedores(receptores)Ig ualmente,cualquierficherorequierelaexist enciapreviadeunn merovariablededeudores/beneficiarios/pro veedores(receptores) ndelosdatosdelosreceptores, nEmisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci nCreaci n Nuevo ficheroElficheropuedesercreado: Manualmenteconlosdatosdeemisoresyrecepto res.

4 Duplicandootrofichero. Importandounficheroquehayasidogeneradopo runaaplicaci proceso de creaci n de un fichero, es com n para todo tipo de ficheros. 6 Definici nEmisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci nCreaci n Nuevo Fichero (2)Losdatosaintroducirparalacreaci ndelficherovariar nenfunci ndeltipodeficheroacrear,perosiemprereque rir : Elnombredelfichero(datosdelfichero). DatosdeCabecera(paraseleccionarelacreedo r, stedeber Nuevo ). LaFechadeCobro(datosgenerales).Enelejemp loseincluyelageneraci creaci n de un fichero nuevo, requiere dar los datos de la cabeceray al menos de un adeudo (recibo, efecto o similar). 17 Definici nEmisores y ReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci nCreaci n Nuevo Fichero (3)Creaci ndeAdeudos/Transferencias:Unavezcreadoys eleccionadoeltipodefichero,seproceder aintroducirlosadeudosqueincluir ninformaci (deudor,beneficiario,proveedor)podr nbuscarseenlabasededatosdeclientesorelle narsedirectamente,pudiendoenestecaso,uti lizarlainformaci nintroducidaparaa nb sicaaintroducirser elnombredelreceptor(deudor/beneficiario/ proveedor)ylacuentadecargoparaefectuarel cobrooelpago,pudi ndoserequerirotroscamposenfunci ndelaNorma(tipodefichero) sicosdelaoperaci n(enelejemplo,adeudo)ser nelimporte,lafechadelaoperaci n,elconcepto, notrosdatosaintroducirenfunci ndelaNorma(tipodefichero)utilizada(porej emploelmandatoSEPA).

5 8 Consultelasgu asespec ficasparacadatipodefichero(cobros,pagos, confirming,etc.).Puedeaccederaestasgu asenlasfuncionescorrespondientesdegesti ndeficherosenBOL-EDuplicaci n de un FicheroSi se desea utilizar un fichero almacenado para crear un nuevo fichero, deber Seleccionarel fichero que se desee utilizar y la opci n Duplicar. Se puede acceder directamente desde la posici n Global Definici nEmisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci n9De forma similar puede crearse un fichero partiendo de un fichero ya n puede acceder desde el men principal a trav s de la opci n: Crear y gestionar ficherosImportaci n de FicherosTambi n puede generarse un nuevo fichero importando la informaci n de un fichero creado por el cliente. Esta opci n tambi n puede utilizarse para validar la informaci n contenida en un fichero generado por un cliente antes de realizar su tramitaci nEmisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci n10Al pulsar adjuntar, se a aden las operaciones incluidas en el fichero seleccionado.

6 Previamente, ser necesario seleccionar el emisor/acreedor y la fecha de vencimiento. Tras la importaci n, el estado de cada remesa indicar si sta contiene datos correctos ( ) o err neos (X).Posibles Formas de Env o (1)Definici n Emisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci n11 ServiciodeFICHEROSCONFIRMA(previamenteco ntratadoenlaoficinadeBankia):Elusuarioen v aficherosquesontramitadosdirectamentesin necesidaddeconfirmaci autorizados a elaborar y enviar ficheros. (permisos de Preparar y Enviar )Preparaci n del ficheroFirma(1) de operaci n por usuario (s) autorizado (s)Autorizaci n de Oficina BankiaFicheros FirmadosUsuarios autorizados a movimientos en la cuenta afectada por el fichero. (permisos de Enviar y Firmar ). Ficheros enviados para que la Oficina de bankia recabe la firma de los autorizados previamente a su del ficheroBankia(1)Dichaopci ndebeestarcontratadapreviamenteenlaofici nadeBankiaOficinaAplicaci n1 Posibles Formas de Env o (2)Definici nEmisores y ReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci n12 Servicioest ndardeenv odeficheros(ficherossinfirma).

7 Elusuarioenv aficherosatrav autorizados para: Preparar y enviar Usuarios autorizados para: Enviar y firmar .Preparaci n del ficheroFicheros enviados para que la Oficina de bankia recabe la firma de los autorizados previamente a su n de Oficina BankiaProcesado del fichero2 BankiaOficinaAplicaci nLos permisos para la preparaci n y el env o de ficheros se dan de alta en la funci n de Administrar/Mantenimiento de usuarios/AutorizacionesPermisos para tramitar Ficheros Unusuariopuedeestarautorizadoa: PrepararyEnviar. EnviaryFirmar Unusuarioconpermisode EnviaryFirmar tieneasuveztodoslospermisosasociadosa PrepararyEnviar Definici n Emisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci n Enlaopci nMantenimientodeUsuarios/Autorizaciones, administrar lospermisosdelosusuariosquehayadadodealt a.

8 Lasautorizacionessongen ricasparaeltipodeficherossinbienelsistem acomprobar losautorizacionesdelosusuariossobrelascu entasafectadasporlosficherosenelmomentod elafirmadelaoperaci usuarios pueden enviar directamente un fichero como ltimo paso del proceso de Creaci n del Fichero, una vez incorporadas todas las operaciones, se pulsar Finalizar y enviar. Adicionalmente,desdelasopcionesdelmen CrearygestionarficherosyConsultadeficher os,sepuedeaccederalosficherosdisponibles paraelenv ,aparecenlasopcionesdeenv n Emisores y ReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci nEnv o de Ficheros creados en BOL-E14 Definici n Emisores y ReceptoresGeneraci ndeRemesaEnv o del FicheroFirma Tramitaci nEnv o de ficheros generados por el clienteBOL-E permite el env o directo de ficheros generados por aplicaciones del cliente.

9 Ficheros generados por aplicaciones propias del cliente15 Una vez enviados, los ficheros pueden consultarse desde Consulta de ficheros .Recuerdequeelemisorquefiguraenelfichero debeestarcontratadopreviamenteensuoficin adeBankiayqueelusuarioquefirmeelfichero, debetenerpoderessobrelacuentaafectada(si cuentaconelserviciode ficherosconfirma ).Operativa Firma del ficheroFirma de FicherosEl usuario puede Enviar a Oficina (sin firma): Se procede al env o del fichero seleccionado a la Oficina . La Oficina tendr que autorizar el fichero para su tramitaci n. Y en el caso de que se tenga contratada la opci n de fichero con firma : Enviar a otro usuario para firmar, quedando pendiente de autorizaci n de los usuarios necesarios para la tramitaci n del fichero. Enviar y firmar.

10 Se introduce la firma electr nica y se procede al env o del fichero. Operativa Firma diferida pendienteDefinici n Emisores yReceptoresGeneraci nEnv oFirma Tramitaci n16 Los usuarios que deban firmar un fichero preparado por otro usuario podr n acceder a la firma mediante la Funci n de Pendientes/Pendientes de Firma donde aparecer n los ficheros enviados pendientes de ndice17 Nuevos estados de ficherosNombre anterior Nuevo NombreDescripci nPosibles acciones con el ficheroComentariosIncompletoBorradorFich ero en proceso de elaboraci n Completar: pasar a a estado disponible para env o Un fichero se queda en estado borrador siempre que tenga alg n adeudo incorrecto (t pica situaci n al importar o al dar de alta adeudos masivos).GeneradoDisponible para env oFichero completado pero no transmitido (ni a firmantes ni a Oficina ).