Servicio de Testamentarías Guía de ayuda a los herederos

1 Servicio de Testamentar as Gu a de ayuda a los herederos En BBVA somos conscientes de la dificultad que puede implicar la tramitaci n de una herencia. Para ayudarle, hemos elaborado una gu a con informaci n pr ctica y detallada sobre las gestiones necesarias para completar el proceso. Adem s, ponemos a su disposici n un equipo de especialistas en testamentar as para atenderle y resolver cualquier duda que le pueda surgir. - Si eres cliente de BBVA y usuario de puedes hacerlo en: Mi perfil > Atenci n al cliente > Formulario de tramitaci n de herencias. En este mismo formulario tambi n puedes adjuntar documentaci n adicional aunque hayas iniciado la solicitud por otro canal, a trav s de la opci n Adjuntar documentaci n a expediente en curso . - Si no eres usuario de puedes hacerlo desde: Cualquier Oficina BBVA. Te recomendamos que te hagas usuario de en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este canal a trav s del formulario recibir s respuesta de manera m s r pida y sencilla.

2 - Si no eres cliente de BBVA a trav s de: Cualquier Oficina BBVA. Esperamos que esta gu a le resulte de utilidad. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, - Plaza de San Nicol s, 4 - 48005 BILBAO. Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripci n 1035 : A48265169 2 / 39. ndice 1 - Gu a de tramitaci 4. Documentos que pueden ser 5. El proceso de testamentar a en 9 9. Consideraciones a tener en cuenta a la hora de elaborar el documento de aceptaci n y adjudicaci n de 13. 2 - Documento para facilitar los datos de los 14. 3 - Solicitud de certificados de 16. 4 - Nota de Encargo para la tramitaci n del expediente de testamentar 19. 5 - Anexo de Modelos de modelo de documento de partici n privada con disoluci n de sociedad modelo de documento de partici n privada sin disoluci n de sociedad modelo de documento para ruptura de modelo de documento para capitalizaci n de modelo de documento para conformidad de cotitular no 6 - Gu a Visual alta de testamentar a en.

3 31. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, - Plaza de San Nicol s, 4 - 48005 BILBAO. Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripci n 1035 : A48265169 3 / 39. Servicio de Testamentar as Gu a de tramitaci n Documentos que pueden ser necesarios Documentos a solicitar en BBVA. Documento Qu es y para qu sirve C mo se obtiene Puede solicitarlos a su especialista de testamentar as. Documento que recoge todos los productos que el fallecido Si eres cliente de BBVA y usuario de puedes hacerlo ten a en BBVA (o en otras sociedades del Grupo BBVA), as en: Mi perfil > Atenci n al cliente > Formulario de tramitaci n de CERTIFICADO DE POSICIONES como los saldos a fecha de fallecimiento. herencias. En este mismo formulario tambi n puedes adjuntar Permite liquidar el Impuesto de Sucesiones ante el organismo documentaci n adicional aunque hayas iniciado la solicitud por recaudador de la comunidad aut noma correspondiente. otro canal, a trav s de la opci n Adjuntar documentaci n a expediente en curso.

4 Si no eres usuario de puedes hacerlo desde cualquier oficina BBVA. Te recomendamos que te hagas usuario de bbva. Documento que recoge los saldos de las posiciones del es en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este fallecido a la fecha de la solicitud de los herederos . canal a trav s del formulario recibir s respuesta de manera m s CERTIFICADO DE SITUACI N ACTUAL DE POSICIONES Permite proceder al reparto de los bienes depositados en r pida y sencilla. BBVA. Si no eres cliente de BBVA en cualquier oficina BBVA. Deber enviar o entregar cumplimentado el documento de Solicitud de certificado de posiciones que encontrar en la p gina 17 de esta gu a. Para que BBVA los entregue, el solicitante debe identificarse y acreditar Documento que incluye los movimientos del ltimo a o de las su condici n de heredero, aportando el certificado de defunci n, el de cuentas detalladas en el certificado de posiciones. ltimas voluntades y el testamento o acta de notoriedad de herederos .

5 En EXTRACTO DE MOVIMIENTOS DE CUENTAS Permite dar instrucciones sobre el mantenimiento de las p ginas 7 y 8 siguientes se explica qu son estos documentos y c mo domiciliaciones, traspasos peri dicos y dem s rdenes. obtenerlos. En el caso de que se trate del hijo/a o c nyuge viudo, para la entrega del certificado de posiciones a fecha de fallecimiento, bastar con identificar- se y aportar el certificado de defunci n y el Libro de Familia en formato f sico o digital. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, - Plaza de San Nicol s, 4 - 48005 BILBAO. Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripci n 1035 : A48265169. 5 / 39. El documento de Nota de Encargo lo encontrar en la p gina 19 de esta gu a o en cualquier oficina BBVA. Deber enviarlo a su especialista de testamentar as cumplimentado, para que pueda iniciarse la tramitaci n del expediente de testamentar a. Podr enviarlo de la siguiente forma: Si eres cliente de BBVA y usuario de puedes hacerlo en: Mi perfil > Atenci n al cliente > Formulario de tramitaci n de herencias.

6 En este mismo formulario tambi n puedes adjuntar documentaci n adicional aunque hayas iniciado la solicitud por Documento mediante el cual el interesado solicita a BBVA el otro canal, a trav s de la opci n Adjuntar documentaci n a NOTA DE ENCARGO. inicio de la tramitaci n del expediente de testamentar a. expediente en curso . Si no eres usuario de puedes hacerlo desde cualquier oficina BBVA. Te recomendamos que te hagas usuario de bbva. es en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este canal a trav s del formulario recibir s respuesta de manera m s r pida y sencilla. Si no eres cliente de BBVA en cualquier oficina BBVA. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, - Plaza de San Nicol s, 4 - 48005 BILBAO. Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripci n 1035 : A48265169. 6 / 39. Documentos que deber obtener y facilitar a BBVA. CERTIFICADO DE DEFUNCI N. Qu es C mo se obtiene A elecci n de los herederos : En el Registro Civil del lugar donde haya ocurrido el fallecimiento, aportando el DNI de la persona que solicite el certificado e indicando el nombre/apellidos del fallecido, fecha y lugar de fallecimiento.

7 Dirigiendo carta al Registro Civil indicando el nombre y direcci n postal a la que se vaya a enviar el certificado, haciendo Documento oficial para acreditar a BBVA el fallecimiento. constar en la solicitud el nombre/apellidos y DNI de la persona que solicita el certificado y sus datos de contacto, as como el El certificado expedido debe ser el denominado literal. nombre/apellidos del fallecido, lugar y fecha de fallecimiento. Entrando en en caso de tratarse de Registro Civil informatizado. M s informaci n: CERTIFICADO DE LTIMAS VOLUNTADES. Qu es C mo se obtiene Transcurridos al menos 15 d as h biles desde la fecha de fallecimiento a trav s del modelo Tributario 790 (v lido tambi n para solicitar el certificado de los contratos de seguros de cobertura de deceso, vigentes a la fecha de fallecimiento, y la entidad asegu- radora). El modelo 790 puede conseguirse: En las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia, y/o en los Registros Civiles de toda Espa a.

8 Documento que acredita si una persona ha otorgado En testamento y ante qu notario concreto. En la Oficina Central de Atenci n al Ciudadano de Madrid. As , los herederos podr n dirigirse al notario ante el que se otorg el ltimo testamento, y obtener una copia autorizada La tasa del modelo 790 puede hacerse efectiva en cualquier Oficina BBVA, y podr presentarse: del testamento. En las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia o en la Oficina Central de Atenci n al Ciudadano de Madrid. Remitiendo la solicitud al Registro General de Actos de ltima Voluntad, Ministerio de Justicia, Plaza de Jacinto Benavente, 3, 28012 Madrid. El certificado ser enviado a la direcci n consignada en las casillas correspondientes del modelo 790. Con certificado electr nico de usuario del Ministerio de Justicia en BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, - Plaza de San Nicol s, 4 - 48005 BILBAO. Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripci n 1035 : A48265169.

9 7 / 39. TESTAMENTO O ACTA DE NOTORIEDAD DE herederos . Qu es C mo se obtiene El testamento es el documento oficial que recoge la voluntad del fallecido sobre el destino de sus bienes, designando Si la persona fallecida otorg testamento, sus herederos solicitar n copia autorizada del ltimo testamento en la notar a donde se herederos y/o legatarios e indicando la proporci n de la otorg . herencia que corresponde a cada uno de ellos. En caso de que el fallecido no hubiera otorgado testamento, En caso de que el fallecido no hubiese otorgado testamento se sustituir por el acta de declaraci n de herederos expedida por un ser necesaria el acta de notoriedad que recoge igualmente notario del ltimo domicilio en Espa a del fallecido. quienes son los herederos . DOCUMENTO DE ACEPTACI N Y ADJUDICACI N DE HERENCIA. Qu es C mo se obtiene A elecci n de los herederos : Documento que recoge el reparto de los bienes depositados en Otorgamiento ante notario de documento p blico de aceptaci n y adjudicaci n de herencia por todos los interesados en la BBVA, indicando de forma precisa el porcentaje o fracci n que herencia ( herederos , c nyuge viudo y legatarios).

10 Para el reparto de saldos en cuentas, valores y participaciones en fondos de pudiera corresponder a cada interviniente. inversi n, no es necesario documento p blico Elaboraci n de documento privado (escrito) de partici n firmado por herederos , c nyuge viudo y legatarios. IMPUESTO DE SUCESIONES. Qu es C mo se obtiene Documento de autoliquidaci n o liquidaci n que debe incluir la relaci n de saldos depositados en BBVA a fecha de fallecimiento, y la carta de pago, o declaraci n de exenci n/ Ante el organismo recaudador de la Comunidad Aut noma correspondiente. prescripci n del impuesto. Es requisito necesario para poder disponer de los saldos adjudicados. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, - Plaza de San Nicol s, 4 - 48005 BILBAO. Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripci n 1035 : A48265169. 8 / 39. El proceso de testamentar a en 9 pasos HEREDERO BBVA. PASO 1 PASO 2 PASO 3 PASO 4 PASO 5. Acreditaci n Solicitud de Emisi n y entrega Aceptaci n y adjudicaci n Solicitud de de la condici n certificado de certificado herencia.