VODI Č ZA KORISNIKE - Privredna banka Zagreb

1 VODI ZA KORISNIKE . UPUTA O DOSTAVLJANJU DOKUMENTACIJE ZA isplatu . PLA A, USTEGA I DRUGIH primanja . Zagreb , listopad 2014. SADR AJ: 1. Oblikovanje specifikacije za isplatu pla a, ustega i drugih primanja .. 1. 2. Dostava specifikacije u PBZ .. 1. 3. Uplata pokri a .. 2. 4. Sastav sloga datoteke pla a i drugih 3. 5. Sastav sloga datoteke 3. 6. Slanje datoteke na test .. 5. 7. Podaci za kontakt u PBZ-u .. 5. Isplata pla a i drugih primanja na ra une gra ana, otvorene u Privrednoj banci Zagreb (PBZ), mo e se izvr iti direktnom uplatom s ra una platitelja na ra une pojedina nih primatelja.

2 U tom slu aju pod brojem ra una primatelja upisuje se IBAN konstrukcija transakcijskog ra una: HRxx 2340 0093 2xxx xxxx x IBAN konstrukcija teku eg ra una HRxx 2340 0093 1xxx xxxx x IBAN konstrukcija iro ra una HRxx 2340 0093 5xxx xxxx x IBAN konstrukcija ra una za isplatu primanja izuzetih od ovrhe (sukladno Ovr nom zakonu i drugim posebnim c propisima). a u pozivu na broj primatelja: Model: HR69 PNBO: 40002-OIB (OIB poslodavca). Isplata pojedina ne ustege, osim direktno na transakcijski ra un, mo e se izvr iti i platnim nalogom sa slijede im elementima: Broj ra una PBZ-a: HR64 2340 0091 0000 0001 3.

3 Uz slijede i poziv na broj primatelja: Model: HR05 PNBO: 41114-broj partije kredita Korisnici usluge PBZCOM@NET isplate mogu izvr avati i zbrojnim nalogom. Odobrenje ra una primatelja u ovim slu ajevima provodi se odmah nakon primitka naloga u PBZ. U slu ajevima isplatitelja s manjim brojem transakcija, putem PBZCOM@NET usluge mo e se izvr iti uplata kunskih pla a na ra une fizi kih osoba koji su otvoreni u PBZ-u sa specifikacijom ra una primatelja i iznosom. Specifikacija za isplatu kunskih pla a mo e se formirati standardnim na inom putem izbornika: Pla anja -> Nacionalna pla anja u kunama i to na na in da se odabere ifra namjene "SALA pla anje pla e".

4 Ukoliko se odlu ite za ove na ine isplate daljnji tekst ne morate itati. 1. Oblikovanje specifikacije za isplatu pla a, ustega i drugih primanja Ukoliko imate vi e primatelja pla a, drugih primanja ili ustega, isplata se izvr ava dostavom specifikacije na jedan od na ina opisanih u to ki 2. i uplatom pokri a za isplatu na ra un PBZ-a (opisano u to ki 4.). Specifikaciju je mogu e formirati u slijede im oblicima: datoteka popis Molimo da pri formiranju specifikacije za isplatu pla a i drugih primanja vodite ra una o slijede em: Od godine uvodi se kori tenje IBAN konstrukcije transakcijskih ra una za izvr avanje platno-prometnih transakcija, ime se IBAN uz dosada nje kori tenje u prekograni nom i me unarodnom platnom prometu uvodi i za izvr avanje nacionalnih platnih transakcija.

5 IBAN konstrukcija ra una za isplatu pla e, na specifikaciji mora biti u sljede em formatu: HRxx xxxx xxxx xxxx xxxx x. Molimo da pri formiranju specifikacije ustega vodite ra una o slijede em: kreditne partije u PBZ-u imaju 10 znamenaka u obliku: o 9xxxxxxxxx o 90xxxxxxxx o 89xxxxxxxx o 9365xxxxxx o 9366xxxxxx o 1xxxxxxxxx o 7xxxxxxxxx u specifikaciji se mogu na i i alimentacije koje se ispla uju na transakcijski ra un korisnika. U tom slu aju IBAN konstrukcija transakcijskog ra una mora biti oblika: o HRxx 2340 0093 xxxx xxxx x 2. Dostava specifikacije u PBZ.

6 Podaci o pla ama, ustegama i drugim primanjima dostavljaju se najmanje 1 radni dan prije eljenog datuma provo enja, na jedan od slijede ih na ina: e-mailom na adresu: (sa specifikacijom u privitku). faksom na broj: 01 4891 500. u bilo koju poslovnicu PBZ-a (na CD-u, USB ure aju ili u papirnatom obliku). direktno u Direkciju operativnih poslova za poslove sa stanovni tvom, Radni ka 42, 10000 Zagreb 1. Neovisno o obliku i na inu dostave specifikacije, molimo da nam uz nju dostavite slijede e podatke: naziv poslovnog subjekta i njegov OIB. vrstu primanja prema ifrarniku vrsta osobnih primanja objavljenom na web stranicama u dokumentu "Format zbrojnog naloga u elektroni kom obliku za nacionalna pla anja u kunama, nacionalna pla anja u stranoj valuti, prekograni na i me unarodna pla anja u kunama ili stranoj valuti, isplatu osobnih primanja i ustege".

7 Oznaka Isplata za mjesec mm/gg . ime, prezime i telefon osobe kojoj se mo emo obratiti u slu aju neispravnosti specifikacije ili nekog drugog problema ukoliko imate vi e od jednog naloga za pla anje pokri a, potrebno je uz specifikaciju navesti od kojih naloga za pla anje se pojedina specifikacija sastoji. 3. Uplata pokri a Pokri e za isplatu pla a i drugih primanja upla uje se nalogom za pla anje na broj ra una PBZ-a: HR64 2340 0091 0000 0001 3. uz slijede i poziv na broj primatelja: Model: HR69 PNBO: 40002-OIB (OIB poslodavca). Pokri e za isplatu ustega upla uje se nalogom za pla anje na broj ra una PBZ-a: HR64 2340 0091 0000 0001 3.

8 Uz slijede i poziv na broj primatelja: Model: HR69 PNBO: 41220-OIB (OIB poslodavca koji uste e ustegu). Uplata pokri a izvr ava se bilo kojim kanalom (FINA, PBZCOM@NET, iz druge banke itd.). Molimo vodite ra una o tome da vrijeme odobrenja ra una PBZ pri uplati iz drugih banaka (preko NKS-a ili HSVP-a) ovisi o procedurama i pravilima tih banaka. 2. 4. Sastav sloga datoteke pla a i drugih primanja U procesu uvo enja IBAN-a u doma i platni promet izra en je standardizirani Format zbrojnog naloga u elektroni kom obliku za nacionalna pla anja u kunama, nacionalna pla anja u stranoj valuti, me unarodna pla anja u kunama ili stranoj valuti i isplatu osobnih primanja , koji je u primjeni od godine.

9 Time je definirana jedna standardizirana datoteka za isplatu osobnih primanja koja se koristi u svim bankama. Datoteka ZN tipa 4 za isplatu pla a i drugih primanja predaje se u PBZ u elektroni kom obliku (e-mailom, na CD-u, USB ure aju ili na drugi na in koji omogu i banka ). Upute za formiranje ZN tipa 4 te sastav sloga mo ete na i na stranica Hrvatske udruge banaka ( ). 5. Sastav sloga datoteke ustega Specifikacija ustega u obliku datoteke PBZ formata predaje se u PBZ u elektroni kom obliku (e-mailom, na CD-u ili USB ure aju). Svaki CD mora imati naljepnicu na kojoj moraju pisati slijede i podaci (isti podaci moraju biti napisani i u e-mailu kojim se alje datoteka): naziv poduze a (pravne osobe) i njezin SMBK (statisti ki mati ni broj 8.)

10 Znamenaka) ili OIB. oznaka USTEGE ZA MJESEC mm/gg . ime, prezime i telefon osobe kojoj se mo emo obratiti u slu aju neispravnosti Ukoliko ima vi e od jednog naloga za pla anje pokri a, potrebno je uz specifikaciju navesti od kojih naloga za pla anje se pojedina specifikacija sastoji. U jednom e-mailu, odnosno na jednom CD-u ili USB ure aju mo e se nalaziti i vi e od jedne datoteke. Njihova imena su proizvoljna du ine do deset znakova. Preporu amo da to ime bude gdje je dan, mm mjesec, gg godina datuma valute pla anja, a rb redni broj datoteke (npr. ). Datoteka mo e sadr avati do 15 000 slogova.