REGULAMENTUL (UE) 2015/ 847 AL PARLAMENTULUI …

1 I (Acte legislative) REGULAMENTE REGULAMENTUL (UE) 2015/ 847 AL PARLAMENTULUI EUROPEAN I AL CONSILIULUI din 20 mai 2015 privind informa iile care nso esc transferurile de fonduri i de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1781/2006 (Text cu relevan pentru SEE) PARLAMENTUL EUROPEAN I CONSILIUL UNIUNII EUROPENE, av nd n vedere Tratatul privind func ionarea Uniunii Europene, n special articolul 114, av nd n vedere propunerea Comisiei Europene, dup transmiterea proiectului de act legislativ c tre parlamentele na ionale, av nd n vedere avizul B ncii Centrale Europene (1), av nd n vedere avizul Comitetului Economic i Social European (2), hot r nd n conformitate cu procedura legislativ ordinar (3), ntruc t: (1) Fluxurile de bani ilici i rezultate din transferurile de fonduri pot deteriora integritatea, stabilitatea i reputa ia sectorului financiar i pot amenin a pia a intern a Uniunii, precum i dezvoltarea interna ional.

2 Sp larea banilor, finan area terorismului i criminalitatea organizat r m n probleme semnificative, care ar trebui abordate la nivelul Uniunii. Soliditatea, integritatea i stabilitatea sistemului de transferuri de fonduri i ncrederea n sistemul financiar n ansamblul s u ar putea fi grav compromise de demersurile infractorilor i ale complicilor acestora fie de a disimula originea produselor provenite din s v r irea de infrac iuni, fie de a transfera fonduri pentru activit i infrac ionale sau n scopuri teroriste. (2) Pentru a facilita activit ile lor infrac ionale, persoanele care spal bani i cele care finan eaz terorismul profit de libera circula ie a capitalurilor n interiorul spa iului financiar integrat al Uniunii, dac nu se adopt anumite m suri de coordonare la nivelul Uniunii.

3 Cooperarea interna ional n cadrul Grupului de Ac iune Financiar Interna ional (GAFI) i punerea n aplicare la nivel global a recomand rilor sale vizeaz prevenirea sp l rii banilor i a finan rii terorismului atunci c nd se transfer fonduri. (3) Av nd n vedere amploarea ac iunii care urmeaz s fie ntreprins , Uniunea ar trebui s asigure faptul c standardele interna ionale privind combaterea sp l rii banilor, a finan rii terorismului i a prolifer rii adoptate de GAFI la 16 februarie 2012 (denumite n continuare recomand rile GAFI revizuite ), i n special Recomandarea 16 a GAFI privind transferurile electronice (denumit n continuare Recomandarea 16 a GAFI ), i nota explicativ revizuit pentru punerea sa n aplicare sunt puse n aplicare uniform n ntreaga Uniune, L 141/1 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene RO (1) JO C 166, , p.

4 2. (2) JO C 271, , p. 31. (3) Pozi ia PARLAMENTULUI European din 11 martie 2014 (nepublicat nc n Jurnalul Oficial) i pozi ia n prim lectur a Consiliului din 20 aprilie 2015 (nepublicat nc n Jurnalul Oficial). Pozi ia PARLAMENTULUI European din 20 mai 2015 (nepublicat nc n Jurnalul Oficial). precum i faptul c nu se face nicio discriminare i nu exist nicio discrepan ntre pl ile din cadrul unui stat membru, pe de o parte, i pl ile transfrontaliere ntre state membre, pe de alt parte. O ac iune necoordonat , ntreprins doar de c tre state membre ac ion nd separat, n domeniul transferurilor transfrontaliere de fonduri ar putea s aib un impact semnificativ asupra bunei func ion ri a sistemelor de plat la nivelul Uniunii i, prin urmare, ar putea aduce prejudicii pie ei interne n domeniul serviciilor financiare.

5 (4) Pentru a ncuraja o abordare coerent la nivel interna ional i a cre te eficacitatea luptei mpotriva sp l rii banilor i finan rii terorismului, viitoarele ac iuni ale Uniunii ar trebui s in seama de evolu iile la nivel interna ional, i anume de recomand rile GAFI revizuite. (5) Punerea n aplicare i asigurarea respect rii prezentului regulament, inclusiv a Recomand rii 16 a GAFI, reprezint mijloace relevante i eficace pentru prevenirea i combaterea sp l rii banilor i a finan rii terorismului. (6) Prezentul regulament nu i propune s impun sarcini sau costuri inutile prestatorilor de servicii de plat i persoanelor care utilizeaz serviciile acestora. n acest sens, abordarea preventiv ar trebui s aib un scop specific i s fie propor ional i ar trebui s respecte ntru totul libera circula ie a capitalului, garantat pe ntreg teritoriul Uniunii.

6 (7) n Strategia revizuit a Uniunii privind finan area terorismului din 17 iulie 2008 (denumit n continuare Strategia revizuit ) s-a eviden iat faptul c trebuie depuse n continuare eforturi pentru a preveni finan area terorismului i pentru a controla modul n care persoanele suspectate de terorism i utilizeaz propriile resurse financiare. Este recunoscut faptul c GAFI se str duie te constant s i mbun t easc recomand rile i depune eforturi pentru a ajunge la o n elegere comun a modului de punere n aplicare a acestora. n Strategia revizuit se men ioneaz faptul c punerea n aplicare a recomand rilor GAFI revizuite de c tre to i membrii GAFI i de c tre membrii organismelor regionale similare GAFI este evaluat periodic i c , din acest punct de vedere, este important s existe o abordare comun a statelor membre cu privire la punerea n aplicare.

7 (8) Pentru a preveni finan area terorismului, au fost luate m suri de nghe are a fondurilor i a resurselor economice ale anumitor persoane, grupuri i entit i, inclusiv prin Regulamentele (CE) nr. 2580/2001 (1), (CE) nr. 881/2002 (2) i (UE) nr. 356/2010 (3) ale Consiliului. n acela i scop au fost luate m suri de protejare a sistemului financiar mpotriva transmiterii de fonduri i de resurse financiare n scopuri teroriste. Directiva (UE) 2015/ 849 a PARLAMENTULUI European i a Consiliului (4) cuprinde o serie de astfel de m suri. Cu toate acestea, m surile men ionate nu sunt suficiente pentru a mpiedica pe deplin terori tii i al i infractori s aib acces la sistemele de plat pentru a- i transfera fondurile.

8 (9) Trasabilitatea complet a transferurilor de fonduri poate reprezenta un instrument extrem de important i de valoros n materie de prevenire, depistare i investigare a activit ilor de sp lare a banilor sau de finan are a terorismului, precum i la punerea n aplicare a unor m suri restrictive, n special a celor impuse de Regula mentele (CE) nr. 2580/2001, (CE) nr. 881/2002 i (UE) nr. 356/2010, cu deplina respectare a regulamentelor Uniunii de punere n aplicare a acestor m suri. Prin urmare, pentru a asigura transmiterea informa iilor de-a lungul lan ului de pl i, este oportun s se prevad un sistem care s impun prestatorilor de servicii de plat obliga ia de a nso i transferurile de fonduri de informa ii cu privire la pl titor i la beneficiarul pl ii.

9 (10) Prezentul regulament ar trebui s se aplice f r a aduce atingere m surilor restrictive impuse prin regulamente bazate pe articolul 215 din Tratatul privind Func ionarea Uniunii Europene (TFUE), precum Regulamentele (CE) nr. 2580/2001, (CE) nr. 881/2002 i (UE) nr. 356/2010, care pot solicita ca prestatorii de servicii de plat ai pl titorilor i ai beneficiarilor pl ilor, precum i prestatorii intermediari de servicii de plat s ia m surile corespunz toare n vederea nghe rii anumitor fonduri sau s se conformeze anumitor restric ii specifice privind anumite transferuri de fonduri. L 141/2 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene RO (1) REGULAMENTUL (CE) nr. 2580/2001 al Consiliului din 27 decembrie 2001 privind m suri restrictive specifice ndreptate mpotriva anumitor persoane i entit i n vederea combaterii terorismului (JO L 344, , p.)

10 70). (2) REGULAMENTUL (CE) nr. 881/2002 al Consiliului din 27 mai 2002 de instituire a unor m suri restrictive specifice mpotriva anumitor persoane i entit i care au leg tur cu re eaua Al-Qaida (JO L 139, , p. 9). (3) REGULAMENTUL (UE) nr. 356/2010 al Consiliului din 26 aprilie 2010 de impunere a anumitor m suri restrictive specifice ndreptate mpotriva unor persoane fizice sau juridice, entit i sau organisme, av nd n vedere situa ia din Somalia (JO L 105, , p. 1). (4) Directiva (UE) 2015/ 849 a PARLAMENTULUI European i a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utiliz rii sistemului financiar n scopul sp l rii banilor sau finan rii terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 684/2012 al PARLAMENTULUI European i al Consiliului i de abrogare a Directivei 2005/60/CE a PARLAMENTULUI European i a Consiliului i a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (a se vedea pagina 73 din prezentul Jurnal Oficial).