Peranan Bank - BNM

1 Menggalakkan Kestabilan Monetari Peranan Bank 7 Menggalakkan Kestabilan Monetari 13 Rencana: Membina Penampan: Peranan dan Fungsi Rizab Antarabangsa Bank Negara Malaysia 20 Menggalakkan Kestabilan Kewangan 28 Menggalakkan Sistem Kewangan yang Progresif dan Terangkum 37 Menggalakkan Sistem Kewangan Islam yang Progresif dan Terangkum 51 Menggalakkan Sistem Pembayaran dan Pengiriman Wang yang Selamat dan Cekap 58 Rencana: Menilai Keperluan Malaysia untuk Mata Wang Digital Bank Pusat 62 Pengeluaran Mata Wang 68 Rencana: Operasi Mata Wang semasa pandemik COVID-19. 70 Mengekalkan Integriti Kewangan 4 LAPORAN TAHUNAN 2020. Menggalakkan Kestabilan Monetari Peranan Bank LAPORAN TAHUNAN 2020 5.

2 Peranan Bank Bank Negara Malaysia merupakan bank pusat Malaysia. Matlamat utama Bank adalah untuk menggalakkan kestabilan monetari dan kestabilan kewangan yang kondusif bagi pertumbuhan ekonomi Malaysia yang mampan. Mandat dan kuasa Bank diberikan menurut Akta Bank Negara Malaysia 2009 dan undang- undang lain yang ditadbirnya1. Dalam melaksanakan usaha untuk mendorong dalam kemajuan sosioekonomi negara. Langkah kestabilan monetari, Bank merumus dan Bank untuk membangunkan dan memperdalam Our Role mengendalikan dasar monetari supaya inflasi kekal sistem kewangan konvensional dan kewangan Islam rendah dan stabil, selain memastikan dasar monetari dilaksanakan dengan mengakui bahawa sistem menyokong pertumbuhan ekonomi yang mampan.

3 Kewangan yang lebih maju ialah sistem yang dapat Bank juga diberi mandat untuk menggalakkan rejim membantu menyerap kejutan, dan seterusnya kadar pertukaran yang selaras dengan asas-asas menyumbang kepada daya tahan negara. ekonomi negara. Selain itu, Bank juga melaksanakan beberapa Bagi menggalakkan kestabilan kewangan, Bank fungsi penting lain. Antaranya ialah pengeluaran mengawal dan menyelia institusi kewangan mata wang serta pemegangan dan pengurusan bagi memelihara keselamatan dan kekukuhan rizab antarabangsa negara. Bank juga merupakan institusi-institusi tersebut. Bank mengawasi penasihat kewangan, jurubank dan ejen pasaran wang dan pasaran pertukaran asing untuk kewangan Kerajaan.

4 Bersama-sama dengan mengekalkan integriti pasaran dan memastikannya agensi kerajaan dan penguatkuasaan undang- berfungsi dengan teratur. Sistem pembayaran juga undang lain, Bank memainkan Peranan dalam berada di bawah pengawasan Bank agar sistem membantu mencegah jenayah penyalahgunaan pembayaran dan instrumen pembayaran kekal perkhidmatan kewangan. Di samping itu, Bank selamat, cekap dan diyakini. Selain itu, Bank juga telah bertindak balas terhadap risiko iklim. mengawal selia amalan dalam kalangan institusi Pertama, melalui pengawalan dan penyeliaan kewangan dan syarikat perantara yang terlibat institusi kewangan yang bersesuaian bagi bagi menyediakan perlindungan yang sewajarnya menyokong peralihan yang teratur ke arah kepada pengguna kewangan.

5 Ekonomi rendah karbon. Kedua, melalui penerapan amalan kelestarian dalam Bank memainkan Peranan penting dalam mendorong operasi Bank. sistem kewangan yang progresif dan inklusif. Usaha ini dilaksanakan dengan mengambil kira Semua Peranan dan tindakan yang diambil keperluan ekonomi dan rakyat Malaysia yang oleh Bank ini adalah demi menjaga berubah-ubah serta Peranan utama kewangan kepentingan negara. 1. Perundangan utama yang lain antaranya termasuk Akta Perkhidmatan Kewangan 2013; Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013; Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002; Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001; Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011; dan Akta Mata Wang 2020.

6 6 LAPORAN TAHUNAN 2020. Menggalakkan Kestabilan Monetari Dalam memainkan peranannya untuk kejutan penawaran dan permintaan susulan langkah- langkah yang dilaksanakan bagi membendung menggalakkan kestabilan monetari, pandemik tersebut. Aktiviti pengeluaran, permintaan dan perjalanan di seluruh dunia telah terjejas Bank berusaha melaksanakan teruk manakala aktiviti penghindaran risiko yang dasar monetari yang bertujuan lebih ketara dalam kalangan pelabur dunia telah mengakibatkan volatiliti pasaran kewangan. Walau mengekalkan kenaikan paras harga bagaimanapun, rangsangan dasar yang signifikan umum barangan dan perkhidmatan yang diperkenalkan oleh banyak negara telah mengurangkan sebahagian daripada kesan pandemik yang rendah dan boleh dijangka terhadap ekonomi.

7 Serta mengambil kira perkembangan Malaysia turut terjejas akibat pandemik ini. Langkah- dan prospek ekonomi. Matlamat langkah pembendungan yang meluas, di samping akhirnya adalah untuk menggalakkan penutupan sempadan antarabangsa yang diikuti oleh persekitaran permintaan luaran yang lemah, telah kestabilan monetari yang kondusif memberikan kesan yang besar terhadap kegiatan bagi pertumbuhan ekonomi Malaysia ekonomi dalam negeri. Pelaksanaan langkah-langkah pembendungan dalam bentuk perintah kawalan yang mampan. pergerakan dan prosedur operasi standard (standard operating procedures, SOPs), yang sememangnya Keputusan dasar monetari dibuat secara autonomi diperlukan untuk mengawal penularan virus tersebut, oleh Jawatankuasa Dasar Monetari (Monetary Policy bagaimanapun, telah mengekang aktiviti pengeluaran Committee, MPC), yang bermesyuarat enam kali dan perbelanjaan dalam negeri.

8 Akibatnya, keadaan Bank menjalankan operasi monetari2 bagi pasaran pekerja menjadi sangat lemah. Walau melaksanakan keputusan MPC. bagaimanapun, langkah-langkah rangsangan fiskal serta langkah-langkah monetari dan kewangan telah memberikan sokongan kepada ekonomi. Secara Dasar monetari pada tahun 2020 keseluruhan, pertumbuhan KDNK Malaysia menguncup sebanyak pada tahun 2020 (2019: + ). Penularan pandemik COVID-19 pada awal tahun 2020. Sementara itu, tekanan inflasi menjadi sederhana dan telah mencetuskan suatu krisis kesihatan, yang inflasi keseluruhan purata mencatatkan angka negatif kemudiannya mengakibatkan krisis ekonomi yang iaitu bagi tahun 2020 (2019: + ) disebabkan tidak dijangka dan belum pernah terjadi sebelum terutamanya oleh harga minyak dunia yang jauh ini.

9 Sebahagian besar ekonomi dunia mengalami lebih rendah pada tahun 2020. Walau bagaimanapun, 1. Maklumat lanjut mengenai dasar monetari Malaysia dan MPC boleh Malaysia tidak mengalami deflasi memandangkan didapati pada bahagian Tadbir Urus' dalam laporan ini. kadar penurunan harga tidak berlaku secara 2. Operasi monetari ialah operasi pasaran mengikut keperluan (discretionary market operations) dan merupakan mekanisme berterusan ataupun meluas. utama yang digunakan Bank untuk melaraskan mudah tunai dalam sistem perbankan. Pelarasan ini dilakukan dengan menyerap atau menambah mudah tunai melalui pelbagai jenis instrumen untuk Pada setiap mesyuaratnya, MPC membuat penilaian mencapai matlamat operasinya iaitu kadar antara bank semalaman sama ada kadar semasa bagi Kadar Dasar Semalaman purata (average overnight interbank rate, AOIR).

10 Maklumat lanjut mengenai pelbagai instrumen yang digunakan boleh didapati (Overnight Policy Rate, OPR), iaitu satu-satunya pada bahagian Operasi Monetari' (Monetary Operations) di laman penunjuk pendirian dasar monetari, berada pada sesawang Bank. LAPORAN TAHUNAN 2020 7. Menggalakkan Kestabilan Monetari Rajah 1: Gambaran Ringkas Mengenai Gangguan Terhadap Perkembangan Ekonomi, Perdagangan, Pasaran Pekerja dan Perjalanan Global yang Berpunca daripada pandemik COVID-19. Perkembangan Ekonomi Kadar Pertumbuhan Kadar Pengangguran Pelepasan Penumpang Global Perdagangan Dunia Global Udara Global Perubahan tahunan Perubahan tahunan sebagai % daripada tenaga kerja Jumlah tahunan + 2019 + bilion penumpang 2020 bilion penumpang r p a Anggaran p Awalan r Ramalan Sumber: Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), Pertubuhan Buruh Antarabangsa (ILO) dan Persatuan Pengangkutan Udara Antarabangsa (IATA).